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投资理财的话术,电销话术开场白,销售话术是设计出来的

2017-07-12 14:53:30 作者:admin 点击:

《投资理财话术》投资理财产品的电话销售话术[导读]:在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人,而是在性格上具有“优势”的人,这些优势包括:有目标感、专心、不会忘记尝试。

《投资理财话术》

投资理财产品的电话销售话术

[导读]:在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人,而是在性格上具有“优势”的人,这些优势包括:有目标感、专心、不会忘记尝试。俗话说,不打无准备的仗。因而,即使是通过电话销售投资理财产品,最好也提前准备好话术,让客户了解得更清楚,增加他们的购买信心。

1.客户:不做投资

顾问:是吗?请问,您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财,还是基金、股票呢?

现在把钱存银行,一年才两个点左右利率也低;炒股吧,自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调控太严了,投资者都在逃出来。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的,有些之前都没听说过信托产品,但是,一旦了解了,都觉得收益率比银行存款要高出一些,而且按期支付收益,是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金,操作灵活,一般收益率要比公募基金要高很多地,业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

很多客户都有自己买股票地,我们自己也有做。但是,股票投资毕竟风险比较大,而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持,我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财

2.客户:都放在银行

顾问:您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。其实,一些理财产品,比如信托理财产品,也是非常安全的,所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司,既不接触您的资金,也不收取您的费用。合同是您与信托公司签,资金直接打到信托公司账户。

现在物价那么高,通货膨胀这么严重,您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品,在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3.客户:信托是什么东东

顾问:信托产品,一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等,有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财,看市场行情和操作水平,没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险,还有那些抵押物、担保人来承担,本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构,管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看,信托公司都是按期兑付本金和收益的。

4.客户:PE与基金有什么区别

顾问:股权投资基金与普通基金一样,都具有

5.客户:投连险是什么意思

顾问:投连险,顾名思义,就是投资连接保险,投资功能占80%以上,保险功能为附带的。投连险,投资的是精选的多个基金,按照收益风险不同配置多个账户。由于目前基金各类很多,大部分业绩非常一般,好基金非常少,如华夏大盘基金,普通投资者很难能选到好基金,而且最好的基金一般投资者很难买到。

客户的拒绝,如何回答:

1.忙,不方便

A.好的,那您先忙,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里

B.那打扰了,祝您工作愉快,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便?

2.没钱,没兴趣

A.其实投资理财并不是有钱人的专利,面对通货膨胀,谁都不愿意放在银行里面贬值,相信您也是一样希望增长财富,而且我和您沟通也不会占用您太多时间,也不收您任何费用,您就相当于多了一个平台去了解而已。

B.那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢?是做银行理财还是基金、股票呢?/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢?

3.没需求

A.那请问一下您,您在哪些方面有理财的需求。作为专业课的理财师,也许我可以给您一下理财建议,可以帮到您。

B.我非常理解您,因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的,您需要一个了解的过程,待您了解后再决定需求也可以的呀!

4.不懂,不了解

确实,现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的,有些之前都没听说过信托产品,但是,一旦了解了,都觉得收益率比银行要高出一些,而且按期支付收益,是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金,操作灵活,一般收益率要比公募基金要高许多,业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

5.暂时没做投资,以后再考虑吧

没关系,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解,有哪些理财产品适合您,市场行情怎样,以后决定投资理财时,就非常便利了。

6.主要朋友在做

请问您做投资,是为了照顾朋友,还是赚钱呢?我想您肯定是赚钱优先,朋友兼顾。但有时候,并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的同期最好卖的信托理财产品,您可以多一些好的选择地,毕竟做投资,赚钱还是第一位的嘛。

商铺投资理财话术

1、 房地产宏观调控对商铺投资理财的引导:

从1999年至2008年的住房10发展过程中,沿海活跃经济区域、(广东、福建、浙江、上海、海南、青岛)长江三角(浙江、江苏、上海)等一二线城市住房通过当时朱镕基总理推动“公有住房改革”到商品房“市场化”让大多数的普通老百姓、收入中上等群众住房都是受益者和得到改善,高收入家庭住房从满足住房需要到住房舒适性上升到住房环保、品质、国际化、彰显身份的程度来实现,住房的十年已经在经济活跃地区基本达到饱和状态!低收入人群需要政府大量推动“保障性”廉租、经济适用房是政府的一项关注“民生”的长期工作,并不能通过市场化自身来解决!!现在房产“投机”过于集中,所以“国务院”要求原房地产二手房交易优惠政策2年改为5年就是一项遏制投机的调控手段!同时引导消费者走向良性投资而不是投机!商业地产中的商铺就是最好的中、长期理财投资项目和拉动“内需”的房地产投资手段和政策推动!!

2、投资商铺是平衡、抵御“通货膨胀”最好的途径:

现在物价上涨、(CPI)每年通货膨胀率都在8%递增,如何让流动过剩成为一种良性投资理财是世界各国都在关注的重要问题,A、投资字画、古董由于稀缺性造成只能少数人参加;B、投资黄金,只有保值、没有太多升值上升空间;

C、投资股票、证券、创业版、没有技术含量、庄家赌博、风险大;而投资商铺则是非常好的“低投入、高回报、零风险、长期持有、及时变现的特点!”“一铺养三代”投资商铺将是永远投资正确的选择!

3、同样在上海,为什么要投资浙江、江苏经济等活跃地区? 上海是“百年金融磁场”,他是除美国纽约、日本东京、英国伦敦、法国巴黎之后又一国际大都市!人口刚刚超过2000万人口,在这次“金融风暴”过后,由于外国对市场监管缺乏有效的市场机制,造成“美国次级债”等“金融海啸”引起世界金融灾难,而中国这次仅仅是受国外“金融危机”影响了出口和贸易,其他经济实体和金融体系没有出现问题!所以中国的国际地位和强大的综合国力成为了世界各国学习的榜样!!中央政府对上海的支持更加重视,加大了未来的具有国际竞争力的上海的建设,如“金融中心、航运中心、世博会”等都是上海最有竞争力的中国一线城市,但目前上海的地价、房价成本过高,一般投资人很难在到上海适合自己的商铺、但是因为上海巨大经济引擎带动了周边如浙江、江苏GDP5000—10000美元等潜力无限二线经济活跃的地区的商铺就值得投资!!空间利润非常大!!

4、为什么要投资“香港金德集团、浙江厚源开发的商业地产”? 因为他成功开发了上海七铺路国际服装城、江苏靖江上海城、重庆E+E数码广场、成都锦尚购物广场、江苏无锡嘉饰茂、浙江桐乡香港城;不同的业态,但是相同的理念,用保障投资人的高回报而成就卓越!年回报8.2%---15%成为投资者追捧的最佳选择,用“低投入、高回报、零风险、长期持有、及时变现”

的帮助投资人快速财富倍增的特点!

低投入----是指商铺16平方起,首付5成、均价16000元左右、用银行贷款赚商铺的好生意;

高回报----是指年回报8.2%起的高回报的投资省时、省力、省钱;

零风险----五年包租、政府形象工程、公司自行运营管理、业态定位准确; 长期持有—在每年包租收益的同时、商铺自身价值增长、租金增长而长期获利 及时变现---“一铺一证”的产权、自由买卖、及时变现、抵押再投资获得更多便利

5、为什么要通过电话直销来让投资人直接获得及时商铺投资资讯? 商铺电话直销---这种商铺传递方式在国外早就在应用,而且足不出户就知道及时的商业信息,是非常受欢迎的!而中国还存在不规范的诚信危机,很多诈骗团伙和个人利用这一方式进行诈骗,所以要谨慎提防是正确的!

公司目前在上海浦东成立公司的浦东办事处是一个“商铺直销”的方式,他的优势主要是把公司开发的商业地产如:旅游地产“香港城”、建材直销馆“嘉饰茂”,通过办事处电话直销的方式提供给需要理财的投资人,快捷、高效、一对一的服务实现高端人士投资的需求!这样好处有:

A、在投资人遇到纠纷问题和疑难问题能够直接找到开发商及时解决;

B、信息资源能够得到完善的维护、与公司开发新的项目及时了解和再投资;

C、公司的品牌和开发实力在第一线快速宣传和塑造;

6、老年人为什么要选择购买商铺而不把现金送给子女?

年纪大了的老人家,手上攒了30—50万的积蓄,一定要买间商铺来养老和留给后代一笔财富,现在把现金给了儿女、他们没有经过财富积累的过程反而让他们放松了对自己的要求,放弃了年轻人的创造力!如果老人家投资了一间商铺,回报的收益在已经有生之年收益,百年之后留给后人是一笔财富!“一铺富三代”这样也让儿女们更孝敬父母、经常会回家看看!当然要“量力而行”!注:凌彦置业成功的业主投资商铺案例分析:

7、中年人理财投资商铺的理由:

三十而立!是人们在中年积累再积累的一重大转折点!由于生活环境不同,财富倍增的来源不同,在很多机会来临时,就会有很多的机会使自己睿智、商机、与众不同的投资理财的机会抓住,就会为下一个财富来临打好基础!!同时抵御通货膨胀的一个好方法!!“而且太太怕老公钱乱花也支持老公投资,有人怕别人借钱也愿意投资、收入来源不明怕被人查也愿意投资”呵呵!注:李晓东置业成功张先生投资香港城案例分析

8、青年才俊投资商铺的理由:

在校学生、富二代、私营企业主的孩子很早就受父母做生意、经商环境的影响,从小就懂得理财投资,所以当家庭经济条件不错的年轻人只要提出自己想投资商铺、一般有钱的老爸老妈都会支持!注:唐政置业成功上海交大学生投资商铺成功案例!

投资理财情景销售话术

情景1:有一定经济基础的中年客户。

客户:我想做点投资类的产品,但是没有经验又没有时间打理,怎么办?

理财经理:

好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况,您可以考虑由专业的机构来帮您理财,专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络,能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。

客户:是的

理财经理:

我们这里目前正在热销一款优质基金,叫做民生加银基金,根据沪深综合指数走的基金,价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。

客户:哦,我听说过。但是现在大盘这么跌,我的朋友买基金都亏了。

理财经理:

现在大盘正是底部,您可以把投资看成一个波段未来2年之内股市肯定能走到3000点以上,做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的,尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力,适当的投资也是资产增值的良好途径,要不怎么抵御物价的飞速上涨啊,您难道

没有觉得现在钱越来越不值钱了,不投资才是最具有风险的!

客户:那是的,现在什么都涨就是不张工资。好吧,尝试一下!

情景2:

25岁到30岁的年轻客户

理财经理:您好!请坐,请问您需要办理什么业务呢? 客户:我要开通一个零存整取账户。

理财经理:我可以问一下,您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么?

客户:就是强制储蓄啊,每个月都花得光光的,总得存点吧还是。

理财经理:其实您还是很有投资观念的啊,其实您的想法是非常正确的,其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的,而且,其实这是一个理财习惯,可以很好的帮助您自己强制储蓄。

客户:是的是的,我就是这么想的。

理财经理:我强烈建议您办理定投,定投是最适合您的投资方式。

客户:定投?是很多人和我说过,那是什么?

理财经理:定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式,我们会帮您定好每月投入的资金金额,转入日期等等,然后规律性的投入某个基金,比如说我们建议您做XX这

个基金,选择每月5号,每月500元,那么系统将自动的帮您在每月5号,规律性的投资XX这个基金500元,这样的投资方式,不仅可以通过长期的一个投资,拉平投资风险,而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长,是非常适合您的。而且您越早做收益越高,您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25岁开始定投比30岁开始定投要多收益100多万。

客户:每月500,倒是也不多,不会造成什么影响。

理财经理:对,这个投资方式,就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资,产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险,但是,就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益,您的卡有带吗?我可以帮您开通一下。

客户:好的。

情景3:35岁左右的女性客户

理财经理:您好请问您要办理什么业务?

客户:我要办理一年期定期存单,是不是还要填单子? 理财经理:是的,不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗?

客户:好,你说说看。

理财经理:

现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B款保障计划。这款产品有固定收益还有36种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入1万出头就可以一直到您75岁都有一个高达30万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利,作为养老金。

客户:听起来是还不错,

理财经理:缴费方式和领取年限都很灵活,缴费您可以5年10年20年缴费,保险期限可以是10年20年最高到75周岁。 客户:缴费时间太长了要交20年的钱

理财经理:

您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障,而且您的50万的银行存款不用动,用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30万的重疾风险。保险期满直接给您30万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到,多划算啊!咱们女人就要对自己好一点,早一点为以后打算,有一个长期的规划,您买了咱们这个产品,您就完全没有后顾之忧了!您说是不是! 客户:好吧,你说的还挺有道理的。

银行理财产品销售话术

邀约话术

(一)缘故约访

陈姐您好,近来忙吗?不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道?我们公司马上要推出一款万能投资理财产品,知道您对理财特别关注,我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料,您看明天上午10:00,还是下午3:00我给您送过去?

(二)转介绍约访

您好是陈**陈姐吗?我是太平洋寿险公司的张平,周瑛周姐说你是他最要好的朋友,听她说您对家庭理财的事非常关注,但由于工作太忙没有时间打理,

我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作,而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品,我这里有一些关于这方面的资料,您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢?

(三)陌生约访

您好是陈**陈姐吗?我是太平洋寿险公司的张平 客:你怎么知道我的电话?

我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录,不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道?其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险,当时多家媒体称我

们公司是“万能寿险的领跑者”。

我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计 划”,对于这个将要推出的理财计划,我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见,您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢?

面谈话术

(一)接触面谈话术

陈姐您好:我今天来向您介绍的这款理财产品,就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用:即等于您为自己准备了一个保险箱,而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入,更可以在急需资金的时候随时提取,不必缴税。从您放进第一笔钱开始,还有保障来保护您,防范人生中有可能发生的风险,我来给您介绍一下具体内容

普通收入话术(1)

陈姐:我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱,其实就是为了让自己和家人生活的更好一点,尽管这是我们的责任,但有时有些钱还是花得很舍不得,但又不得不花,最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱,却不得不给家人花掉了,您说我说得对吗?

为了能够确保万无一失,我们可以通过一种特殊的理财工具,

把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划,让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富,又能确保自己拥有独享空间,您说好吗?

普通收入话术(2)

陈姐:很多买过保险的客户都知道,保险有个最大的特点就是留在保 险公司的钱,才是真正属于自己的,因为,留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走,这些钱都被家人分享了,从而打破您原有的计划。而留在保险公司的钱不但可以留下来自己用,它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航,您看多好。 普通客户话术(3)

根具客户需求分类

教育金储备

我们这款华彩人生与以往的教育金保险不太一样,您可以根据您孩子不同时期的教育费用支出的大小,来选择任意存取的时间和金额。如果孩子小学或初中时您的经济压力不大,可以不动它,到高中、大学的时候再拿来用,或者您干脆就将它作为一个专门的教育金库,每年孩子上学的费用随时从金库中提取就可以了,不管怎样,您既可以每年一次性取用也可以随时取用,总之用不用、什么时候用随你所愿。你说这多好?

养老问题已成为现代人最关注的一大话题,但目前市场上几

乎所有的养老金保险缴费都比较高,而且得持续交费,压力比较大。我们的华彩人生只需要您开设一个账户,就可以随时有钱随时投入,有钱多投入没钱少投入,多少不限,完全不受时间和金额的限制。即补充了社会养老保险的不足,又不用担心一旦交不上会有损失,更可以减轻年年缴费给您造成的压力,下面我来给您介绍一下它的具体功能? 高端客户话术

根据客户投资类型分类

理智型

陈先生:我最近听了一个投资理财的讲座,想和您交流一下。当然主要还是想向您请教,我发现您和有些人不同,您在谈到投资理财的时候,更强调投资理财时的财务安全,这次我在听理财讲座的时候专家们就说:从科学的投资理财角度来讲,让各种金融产品相互组合才是最佳抵御风险的理财方法。这正好和您的理财思路相吻合。我们公司新推出了一款理财产品,它非常适合像您这样具有智慧的理智型的投资者,可用于中长期的投资(简单列举产品优势),在全民投资的今天,它受到了广大市民的欢迎和喜爱,我来详细给您介绍一下好 处?

保守型

虽然今年投资市场很活跃,基金、股市也一路牛涨,但大多数的老百姓还是象您一样愿意把钱存在银行里,虽然收益并

不高,但也不会有股市的大起大落,说白了更多的图的是财务安全,我们公司最近推出了一款产品可以让您家“趴”在银行的钱一下子“活”起来,还能保障您资金的安全性,绝对不会亏本,我来给您介绍一下这款非常符合您的投资产品? 投机型

现在的投资讲究渠道分散,长短结合,前者讲的是钱不要都放在一个地方;后者讲的是投资的期限要长期投资与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金,确实今年的基金市场非常好,不买怪可惜的。但从科学的投资理财角度来说,让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目才是最能抵抗风险的组合。我们公司新推出了一款理财产品,它是集长期投资与保障于一身的好产品,刚一上市,就得到了广大市民的喜爱,我来给您介绍一下?

说明话术

这个万能型计划可以:

1、在公司为您建立一个个人帐户,协助您解决保障和理财的双重问题,在享受贴身保障的同时让您的资产有效增殖。

2、它非常灵活,可以根据您的需要增加或降低您的保障额度,需要用钱时可以随时提取,资金充裕时,也可以追加投资

3、费用透明,一目了然

具体来说,只要您的保单生效,首先,就在可以公司建立一个个人帐户,它是您解决保障和理财的工具;其次,您每年

的保费扣除一点初始费用后会进入到这个帐户由专家帮您进行理财,使帐户资金保值增殖;第三,保障方面,您可以自行选择一定的保障额度,每个月按这个额度从帐户中扣除相应的保障费用,根据上次我们的沟通,现在您需要较高的保障,你看我为您设计了50万元的额度。

随着需求的变化,您的重点可能会转向理财,这时可以适当降低保障额度,节省保障费用,或者追加投资加大投资力度,使这份计划与您的需要结合更紧密;

每年我们会向您报告您的费用、投资、收益状况,通过《年度报告》 您清楚地了解到您这份计划的运作情况。当然,您也可以随时通过公司咨询电话和服务人员查询。

怎么解释初始费用?

初始费用和保障成本是为了维护计划中给我们的保障利益和投资利益所必须支付的成本,并且我们获得的利益和初始费用、保障成本没有什么关系。

您一定种过树吧,我们种的时候一定希望它能够长大,结出丰硕的果实,但是如果我们连树苗都舍不得买,果子肯定是结不出来的。初始费用就像是买树苗一样。树种好了,不浇水、施肥也是很难长大的?

保障成本就是施肥和浇水一样。(可以有多种比喻:开出租车、开服装店等生意投资)

根据电子建议书逐项说明保险利益

1、人身保障

上次您说您的房子是贷款买的,贷款利率要6%多,30多万的房子连本带息就需要还银行50万,而且主要得依靠您的工资收入偿还。在您的照顾之下,相信您的家人一定感到无比幸福,但人生风险无处不在,假使有一天不幸事件突然发生,您家人的幸福生活将无法得到保障,生活就会受到影响,所以我们还是要做好足够的准备,您说对吧?这个计划为您准备了50万的身价保障,不但保证了您和家人未来生活的稳定,而且确保了您的家庭财务的安全。您觉得怎么样?

2、保额可调整

客:我正在和朋友合伙做投资生意,以后有了钱,很快就可以还掉。

业:那肯定,我相信这对您而言不难,您的事业正处于上升阶段嘛。其实这个计划也考虑到了这一点。您看,您的保额是可以调整的,在限额以内,您可以在需要的时候调高或者调低您的保额。随着贷款的偿还,您可以调低保额,节省费用,将更多的钱用于投资积累。而且您工作这么出色,生活品质肯定会随着您收入增加而提升,您的身价也会随之提升,到时或者您还想买更大的房子,想让孩子接受更好的教育而用到更多的教育费用,说不定需要更高的保障,这份计划完全可以帮助您实现这一点。

3、医疗保障

不知道您有没有考虑过,如果您的家庭没有您的收入会怎么样?作为家庭的经济支柱,对您的身体的关注就是对您的家庭的关怀,是不是?疾病的发生不但会影响家庭收入,跟会给家庭带来沉重的压力,巨额的医疗费用会拖跨一个家庭。而社会医疗保险的医疗保障跟实际需要的医疗费用又有一个很大的缺口。所以在这份计划里我专门为您设计了医疗保障部分,它除了可以保障25种重大疾病外,就连您平时小病门诊费用也可以随时从这个账户里支取,补充并完善你的医疗保障。这样您医疗保障就没有任何缺口了,任何疾病风险的发生都不会影响到您和家人的幸福生活,这也正是您希望的,是吧?

4、保障费用低廉

这样一份既有高额投资回报,又全面保障的计划,您只需要在我们公司开设一个万能账户,您每年的保障费用只有585 元,每月不到50元,而您的账户是以日日记息,月月复利计算的,所以,这个帐户会 稳健迅速地增长。您的投资是10 万元,就按最保守的投资回报,两年后您的账户金额就可以回本了,并且每天、每月、每年您的账户金额还在不断的增值,相当于您不花钱享受了终生50万元的高额保障。

5、投资储蓄功能

客户:如果我没什么问题,钱是不是白交了

业:怎么会,那就可以作为您和您家人的养老金了。我们专

门为您准备了一个“单独帐户”,您看建议书。一般人会在好几个银行开几个户头,您加入这个保险计划就相当于在保险公司开了一个“万能帐户”。作为您的帐户,您可以定期存钱和不定期的存钱(追加保费),也可以在随时在您需要的时候取钱。而且这个账户同样会按月给您计算利息,只不过利息是浮动的,和保险公司的投资表现挂钩,但我们会保证每年最低给您的利率不低于2.5% ,(比银行一年期税后利率高)。还有利息在下月就滚为本金,实际是按月复利计息。您看,假如中途不领取的话,这笔钱20年就会有近20万元了,60岁退休时会有30万元(按最低2.5%的保底利率计算,按目前收益利率来算会更高),是非常安全稳定而充足的养老金来源。而且,保险公司还为您提供了50万的保障。

6、可追加保费

如果您以后觉得这份计划作为储蓄计划不错,您随时可以追加投资,在资金充裕时把多余的钱存进来享受投资收益,您看,按2.5%的收益,不用二年就可以赢利了,我们公司投资表现一向不错,去年我们公司的万能投资收益回报率平均就在6%多。

6、领取灵活

这个账户虽然是在保险公司开设的,但账户资金的使用却非常地灵活。您的帐户中所积累的资金既可以在资金周转困难时部分领取解一时之急,也可以有规划地作为子女教育金在

您的孩子大学阶段分年度领取,领取不收取任何的费用,而且也不会影响到您的保障额额度。象您这样的有福之人,一生华彩,这份计划就可以在您退休后一次性领取或者按年领取帐户中的存款作为养老金,享受高品质的晚年生活。您觉得怎么样?

促成话术

您看这份计划是否还要提高保额,如果没有什么不清楚的地方,请您在这里签名(计划书、投保书签名),我会及时把您的计划送交公司,为您开设这个万能理财账户,让您理财计划马上运作起来。理财营销话术

一、老客户邀约面谈

经理:早上好!是李姐吗?

客户:是的,哪位?

经理,我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王,好久不见,最近忙不忙?

客户:一般,你呢?近来怎样?

经理:挺好的,谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品,我想跟您约个时间向您介绍一下,并看看是否对您有所帮助?

客户:好的。

经理:您看是星期六上午10点有空,还是下午3点有空? 客户:星期六上午10点吧!

经理:李姐,谢谢您,那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见,可以吗?

客户:好的,到时见。

二、大堂引导

大堂:李姐,你好。你来了。

客户:是。小王。你好!

大堂:最近工作忙吗?

客户:是的。最近比较忙。

大堂:哦。小孩今年高考怎样?应该不错吧。考上哪一所大学啊?

客户:挺争气的。不错。考上清华大学了。

大堂:哦。恭喜了!你儿子真了不起。

客户:哪里哪里。谢谢小王。

大堂:李姐。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品,这个产品很不错,应该会适合你 的!

客户:是吗?所以我今天抽空过来看一下。

大堂:好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。

客户:好的。

大堂:小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。

客户:好的。有空就找我吧!

大堂:跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是李姐,李姐今天想了解我们的理财产品。

(点评:和顾客拉家常,能拉近我们和顾客的距离。真诚地赞美顾客,有利于使得谈话氛围更轻 松。大堂如果与客户比较熟悉,应事先与理财经理沟通客户情况,让理财经理做到有的放矢)

三、大堂引荐

大堂:李姐。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一,待会让她根据您的情况为您设计一个理财 计划。您先坐,我去帮您泡杯咖啡。

客户:好的。谢谢!

经理:您好!李姐。请坐!

经理:李姐。您好!我是戴小玲,这是我的名片。今天很高兴认识您。

经理:李姐,不知道您了不了解我们邮储银行?

客户:我在你们这里有些储蓄存款。

经理:哦,这样啊。李姐,因为投资理财是一个比较长远的计划,让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。

经理:李姐,这是我们银行的一些介绍,送给您一本。(要有动作)

经理:您看,中国邮政储蓄银行是一家国有银行,是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行,拥有国内最广泛的金融

网络,遍及全国,绝对是值得您信赖的银行。

客户:好的

四、了解客户

经理:李姐,为了能更好的为您制定一个适合的理财计划,我先问您几个简单的问题,好吗?

客户:好!

经理:请问李姐曾经投资过什么理财产品吗?(注:(now)现在)

客户:投资过。之前有买过三年的华安金龙。

经理:哦,那看来您一直都有很好的理财意识,那您是看中华安金龙哪些地方呢?(注:(enjoy) 享受满足) 客户:收益还行!

经理:如果现在您再投资。您希望投资什么样的产品呢?(注:(amend)更改改变)

客户:收益高点。时间不要太长的会好点

经理:投资您能自己能决定,还是要跟家人商量呢?(注:(decision)决策者)

客户:我自己就能决定。是我自己的帐户。

经理:看来李姐是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很适合您,是财富13号,投资时间是348天,差不多1年,预期收益是5.4%,比1 年期定期3.5%的利率高了近2个百分点。(注:(solution)

解决方案)(点评:不要急于卖产品给顾客,要先了解客户的问题、需求和渴望,可以采取NEADS方式,N(now)现在,E(enjoy)享受满足,A(amend)更改改变,D,S(solution)解决方案)

五、第一次和第二次促成

客户:是吗?

经理:是的。这一款产品最近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问李姐打算投资10万还是20万呢?(注:第一次促成,要敢于促成)

客户:我有个问题问一下。

经理:您说!

客户:这个是人民币理财产品吗?听说现在有些人民币理财产品亏损的哦?这个会不会亏损啊? (注:异议处理) 经理:是的。现在市面有些理财产品确有亏损。这是由于各种理财产品不同的投资方向决定的。像有些理财产品是投资股票,或股票型基金等的。其风险性较大。在目前资本市场的环境下,是可能亏损的。而我们这款产品主要是投资于国债、金融债、央行票据等,属于低风险类,预期收益无法实现的概率很低。

客户:哦,这样啊!

经理:是的。那我现在帮你填单吧?(注:第二次促成)

六、第三次促成

客户:我还有个问题。

经理:好的。您请说!

客户:听说其它银行还有很多理财产品收益好像都挺高的。(注:异议处理)

经理:一般理财产品的收益与风险是成正比的。也就是说收益越高相应的风险也会越大。我们这 里还有很多其它的收益比这个高的理财产品,但根据我刚才对您的了解。您是属于风险偏好偏低的客户,所以。我们这款产品是非常适合您的。(注:推荐的是适合顾客的,一方面显示了我们为顾客着想,另一方面显示了我们的专业性,在是给顾客量身设计投放方案)

客户:哦。这样啊?

经理:对啊。那就投资20万吧?(注:第三次促成,多次促成往往就是成功的秘诀)

客户:好的,我就相信你了。

经理:行。您放心吧,我会全程为您服务的。

根据银监会的要求,购买理财产品要先填写风险提示书,这是风险提示书。请您填写并签名。

客户:还有风险提示?风险很大的?以前都不用这样的。(注:异议处理)

经理:是这样的。因为。前期有些银行对风险较大的理财产品风险提示不足,导致有些客户未能充分了解风险而承受了损失。为此。银监会为了规范市场,不管风险较大的还是像

我们这款风险很小的理财产品都必须经过风险提示。您看风险提示书上可以测评出您的风险承受能力。我们是不能将风险较大的理财产品销售给风险承受能力低的顾客,这也是对您负责。

客户:哦?这样啊。

经理:那麻烦您在这里签一下名!(注:促成)

七、转介绍

经理:非常感谢李姐对我们工作的支持。您看您对我的服务还满意吗?

客户:挺好的。

经理:李姐,您放心,产品到期前我会打电话提醒您的。还有平时有什么需要我帮忙的地方,请随时给我打电话。 客户:好的,谢谢你啊!戴经理,你的服务态度真好,我下次要介绍我的朋友过来。

经理:谢谢您的肯定。只要是李姐的朋友,我一定会尽力服务好的。

客户:那可说好了哦。

经理:呵呵,只要报您的名字来,我会好好服务的。 客户:最近好像我表弟有说过……

经理:好的,如果方便的话,您和您表弟打个招呼,然后我再和他联系好吗?

客户:行,我来打个电话给他。……(客户与表弟联系) 经理:您表弟同意了吗?

客户:可以了,你稍后和他联系吧

经理:好的,谢谢了。请问他电话号码是多少?

客户:哦。我写给你吧。

八、电话邀约

稍后,经理拨通李姐表弟电话……

经理:您好!我是邮储银行新华里支行的理财经理小戴。请问您现在方便说话吗?

张先生:什么事?你说

经理:是这样的。您的表姐李姐现在我们这里投资了一款理财产品。她觉得非常满意。想跟您也分享一下,可以吗? 张先生:那是什么理财产品啊?

经理:这款产品是我们银行自己的理财产品,你看哪天有空过来我们支行我跟您详细讲解一下。(注:电话里一般不和顾客直接介绍理财产品,最好是约顾客到营业厅见面)您看明天有空还是后天有空?

张先生:后天吧!

经理:那请问张先生是后天上午还是后天下午?

张先生:下午吧

经理:后天下午是2点钟还是3点钟?

张先生:3点钟吧

经理:好。那张先生我们后天下午3点钟在我们新华里支行见吧!(注:约访,一定要再次确认时间地点)

经理:请问您知道新华里支行怎么走吗?

张先生:不怎么清楚。

经理:就在惠翔园附近,如果您找不到,可以随时给我电话。我出去接您!

张先生:不用了,我认识。

经理:那行!那张先生我们后天下午3点钟见!

九、迎送客户

大堂:李姐。了解得怎样啊?

客户:是不错。我已买了。

大堂:(微笑),好的,李姐,把东西放好哦,包的拉链拉好!客户:(边拉包的拉链边说)那我走了。我要去买点东西。 大堂:好的。我送你!

经理:好的。那您先忙。以后如果有什么问题欢迎随时打我电话。我这边有什么更适合您的产品。我也会随时给您电话。好吗?

客户:好的。小王。小戴经理满好的!

大堂:是吧。我们邮储银行的理财经理都是通过专业培训的,还获得了国家理财师的证书呢。而且戴经理有着8年的理财规划经验。(注:体现理财经理实力的话或者赞美理财经理的话)

客户:哦?!难怪那么专业。我介绍了我表弟过来呢找她呢。 大堂:李姐。谢谢你啦!你朋友多,有空帮我们宣传宣传啊。 客户:没问题。我让他们都来找你们。

大堂:(微笑)谢谢!我们有空喝茶哦。

客户:好的,我走了。

大堂:好的。慢走。再见!

贵金属理财产品——预付款黄金买卖

预付款黄金买卖是由杭州北交黄金投资有限公司所开发出来的贵金属理财产品,现已和北京

黄金交易中心、兴业银行、华夏银行合作,以在7月份全国统一上线。

投资方式:预付款方式买卖是指客户按选定预付款比例买入或卖出一定量标的物后,可以根

据市场走向或者自己判断,选择按支付预付款时买卖系统所显示的全额价款交收标的物,或

者选择买卖系统所显示的即时价卖出或购回进行结算的一种买卖方式。

预付款方式交易优势:

①杭州北交采用国际现货金价的方式销售与回购黄金。

②黄金买卖,安全、便捷,无地域、时间限制24小时交易。

③客户资金第三方监督,杭州北交与华夏银行、兴业银行黄金买卖专用帐户,确保投资者资

金安全。

④自主选择预付款比例,资金利用率高,投资者可自由选择预付款比例为0-50%调控,提高

资金利用率。

⑤自由买卖,双向获利。

对比

股票 无做空机制,只可用低买高卖,在上涨行情中获利,下跌行情中无法在交易获利,

同时还必须搓合成交,t+1交易制度,当日买入次日才能卖出。

股指期货 有做空机制,可双向交易获利,涨跌行情中均有获利机会。t+0交易制度,

当日可多次开仓、平仓,交易机会多。同时还必须搓合成交,但有交割期限制,必须在交割

日被进行交割或者平仓。

黄金现货交易 有做空机制,可双向交易获利,涨跌行情中均有获利机会。t+0交易制

度,当日可多次开仓、平仓、交易机会多。无交割限制,可无限持有。

杠杆比例

股票 1:1本金操作;如:某只股票10000股现价总计10万元,你必须用10万元买入。

期货 保证金交易。1:10的资金杠杆比例:如:1万元资金,可交易约10万元的商品

合约。

黄金的区别 保证金交易。杠杆比例不固定。au10约1:20-25,

au100约1:40-50。如:如:1万元资金,可交易约50万元的商品合约。

交易品种

股票 两市约1400多种股票加权证,筛选及分析难度较大。

期货 约15个交易商品。如铜、铝、锌、天胶、燃油;大豆、豆粕、豆油、玉米、塑料;

白糖、ta、菜籽油、小麦、棉花、黄金。

黄金 品种单一,无须筛选,更容易熟悉其市场运行规律,分析判断相对简单。

交易场所

股票 沪深两市。市场透明度较低,普通投资者难以及时准确获得信息,投资环境不公

平。

期货 上海、大连、郑州交易所。市场透明度较高,但部份商品受外盘影响较大,交易

时间不同步,难以在行情初始阶段及时介入。

黄金 全球市场,交易量巨大,不易受操控。对市场构成影响的各基本面信息公开透明,

对任何一个投资者都是公平的,并可以在第一时间获取其公布结果。

做黄金投资理财的优势在哪里?

一. 对操作对象的把握

1、交易品种

沪深两市一千五六百只股票,而外汇、黄金只有不到二十个品种,一般个人投资者需要关注

的,其实也就是七八个品种而已。

2、信息透明度高

众所周知,股市透明度很低,国内上市公司的诚信度极低;绝大部分股票都是被庄家操纵。

可谓恶庄遍地,小道消息满天飞,黑嘴庄托络绎不绝,普通投资者极容易上当。

外汇、黄金价格以价值为基础,多空双方地位平等,任何一方都不敢脱离现货价格胡作非为,

并且市场操作公开、透明,每日成交、持仓情况均对外公布,内幕交易少,大户难以操控。

另外,国内市场受国外走势影响极大,本日的开盘情况基本跟随前一日的外盘波动。;信息

会报道在公开媒体上,即使小道上出现了一些虚假消息,由于其品种少,信息公开的特点,

也很容易被投资者识破。

从以上两点不难看出,从事外汇、黄金投资,你不再是从一堆假消息,恶庄股里大海捞针,

而是可以有针对性的研究某几个品种,不论是基本面甄别,还是技术面分析,都有足够的精

力应付。首先在知彼上,占尽了先机。

二,操作灵活度

1、交易模式:T+0

相信很多投资者都有这样的痛苦经历,T+1交易当天买入后,行情逆转,眼看着价格直奔跌

停板,但就是卖不出去,只能眼睁睁的看着10%飘然而去 而外汇、黄金交易是T+0,可以当天买入卖出无数次,哪怕你上一秒买进,手够快的话,下

一秒就可以卖出。一旦行情变了,立马就可以平仓,做反向。这是短线高手的乐园,资金利

用率可以大大提高。全天24小时交易

2、双向交易

大家都知道,股票只能是低位买进,高位卖出,只能买涨。价格下跌的时候,要么观望,要

么赔钱 。

外汇、黄金不仅可以低吸高抛,而且还可以先高抛后低吸(叫做做空),只要我账上有钱就

可以了。外汇、黄金市场,不存在熊市,只要有波动,不论方向,都有赚钱的机会。

以上两点,又可以看出,外汇、黄金的灵活度,是股票所望尘莫及的,盈利的机会,也是数

倍与股票的,只要你有技术,很容易赚钱。

很多时候,投资者赔钱,不是由于自己的能力不够,而是由于市场机制和大环境的原因,在

A股投资的股民,除非你技术十分过硬,或者运气绝佳,否则,不赔钱,那才是怪事。现在

给你一个公平公正透明的舞台施展,相信大多数有技术分析能力的投资者,不会再是自选股

绿油油的“美丽景色”了。

三.下面再从资金方面来比较一下

1、交易成本

股票交易费在随着市场的走熊,也一路熊了下来,当然,其中主要是印花税,现在股票交易

的成本一般在千分之四左右。而外汇、黄金,万分之四左右。

2、资金运用

股票, 100%的资金运用。我1万块钱,只能买1000股10元的股票;

而在外汇、黄金上,实行的是保证金交易,实际上只占用成交金额5%-10%的资金,作为交易的保证金。也就是说,我买1000股10元的股票,只占用我500-1000元的资金,剩下的钱,我还可以拿出一部分来去交易,我可以操作高于我资金量的仓位。这个和最近要推出的融资融券里面的融资类似,但是不需要交利息。

四.其他方面

1、行情走势

横盘整理,是A股的一大特色,就是所谓的庄家洗盘,一横几个月的比比皆是。留着,不知道横到何年何月,把人难受死;卖了,抱了这么长时间了,又不甘心,而且事实往往是你刚刚卖掉,他立刻就拉升,后悔死。

外汇、黄金,趋势性非常强,一旦一个趋势形成,会走较长的时间,外汇黄金的获利来自价格的波动,横盘的这种行情非常少,就代表着获利机会的增多。

2、风险控制

股票,有太多的我们不能控制的因素,政府政策,上市公司假报表,虚假消息,黑嘴庄托,大资金控盘,鱼肉散户,T+1单向交易

外汇黄金最大的风险在于重仓操作,但只要严格按照纪律操作,严格资金管理,是完全可以规避的。唯一的风险,就只剩下判断错误的风险了。期货不允许自然人交割,所以,也不用担心到时候需要把货物买回来。

总结一下,外汇黄金较之于股票,品种少,好把握,没有假消息,没有庄家控制、鱼肉散户的风险。 T+0,双向交易,行情趋势性强,成本低,资金灵活,可以以小博大。风险更小,收益更大

投资客户资金安全如何保证

中低端客户群体(五十万以下)投资安全讲解

一、 发展无限的行业前景;

1、民间资金管理中介行业是国内新兴行业,2010年国家才对小额信贷与民间借贷给予真正意义上的地位,所以从目前来说 这个基本相对还等于是一个零竞争的状态。

2、从投资角度看;在CPI高涨的今天,存钱就是赔钱,已成为共识,国内银行有80多万亿存款,没人希望自己的财富贬值,但是苦于投资无门,只有默默等待,这就意味着具备着极其巨大的投资潜力,

3、中国2010年GDP总产值40万亿。其中80%是中小企业创造的,这就意味着32万亿市场资金流通量。可以说中小企业才是国家经济实现良性发展和实现社会稳定的核心保障,多年来资金瓶颈一直是所有中小企业发展最大制约。银行给予的资金服务支持,对这个庞大的市场而言只是杯水车薪远不能满足。这些急需资金发展的企业和个人,只能选择向亲戚、朋友与高利贷寻求资金,亲朋不好开口,高利贷让人无法窒息的高额利息,是任何真正需要资金的企业无法接受的。不找高利贷马上死、找高利贷慢慢死。这就是现状。很残酷而无奈。而我们民间资金平台就正好弥补了这个空缺,无论对投资方和贷款方都是双赢,投资方获取最佳收益,贷款方获取了利息适中的贷款和门槛底、放款最快的资金服务。这是一件惠你、惠他、惠我、惠天下的事,一举四得,何乐而不为。

二、 从法律角度看;

中华人民共和国合同法424和426条有明文规定我们作为资金居间中介平台的合法性,我们的注册资金是500万,是符合国家规定的。2011年11月,因温州资金风波的出现,央行更强调了民间借贷的合法性,重申国家保护不超过银行同期贷款四倍的民间借贷行为,而我们的平台全部利率在同期贷款的2倍左右完全合法。

三、 资金安全保障

公司拥有经验丰富的信审团队和强大的追讨部门及律师团队,洞察细微,环节紧密。更进一步您促进了最佳的资金安全保障,

1、 首先公司所有信贷五万以下、选择具有良好信誉资质的客户,例

如;具备固定住所、稳定工作和当地有自己交际圈子、绝对具备

还款的能力的人。

2、 特别优质客户一般6万元以上贷款都是抵押贷款,抵押物的实际

价值的50%才是我们的批贷额度。

3、 先行所有批贷金额总额度的2%风险准备金,用专用账户由律师事

务所专门进行管理。用于对万一出现的死坏账造成的客户损失给

予先期赔付的强大保障,2%的额度足可以覆盖0.89%的客户违约

风险,足以弥补投资客户资金的本金和收益。

4、 事实上在中国往往真正需要贷款资金的群体是比存款的群体更要

富有更多,因为他基本都是从事商业活动的社会精英,贷款只是

进行周转。

5、 冠群有强大、高效的专业的信审团队,信审的严格程度是您无法

想象的,我们相当于8道关口的信审与责任担当流程。任何出现

微小瑕疵的贷款客户要么拒贷,要么要求其提供资质最好的共同

借款人或担保人。这就大大增加了还款的安全系数,您要是不相

信的话您就可以贷款客户的名义去体验一次我们贷款信审流程与

客户甄别能力。

6、 您的大额资金我们都是分散出借的,假如您的100万放到我们公

司,我们会将您的资金出借给十个、二十个人,这样大大降低了

风险系数。通过我们严格信审和推荐的借款人,信用都是相当良

好的,很多客户都是重复贷款客户,您觉得这样严格筛选下来的

借款人会不还钱么?那么退一万步讲,假如真的出现了有人不还

钱的情况下,您可以直接通过公司用风险准备金先行垫付,然后

我们专业的律师和追讨部门对这笔资金进行追讨。而且到目前为

止,公司还没有出现任何一个投资客户的本金和收益受到过丝毫

损失。

7、 如果过您还对目前的解释有质疑,我建议您可以采用直接对接的

方式投资,那就是您和贷款客户面对面签署协议,将抵押物直接

抵押到您的名下,以确保万无一失。

四、 观念意识

天下永远没有所谓的100%保险,您要获取更高的受益,就要负担相应的风险,银行的投资理财收益不足我们的一半,您以为他就保险吗?事实上更不是,去年因在投资理财出现亏损的实例比比皆是。理财不是存款这是观念和意识问题。您存款安全吗?但是绝对亏损因为快速增高的CPI绝对吞噬的全部利息收益,一样充满风险。三千块钱在三十年前可以买个小院子,现在只够吃顿饭,存款。。。您有吗?面对着越演越烈的通货膨胀,我们该如何让我们的资金保值增值呢? 股市? 中国股市和中国足球一样不可靠,你敢投吗? 楼市?现在国家政策大力打压房价,你还敢轻易的去买房吗?银行?利息只有3.%-3.5%的利息,存在银行不是想当于缩水吗?这些投资,您愿意吗?您敢做吗? 所以说 投资需谨慎。投资是现代社会每个人需要必备的生活方式。电视节目说的很好。你不理财、财不理你。

中高端客户群体(五十万以上)投资安全讲解

一、 行业趋势:

1、很多时候成功在于选择,男怕选择行,女怕嫁错郎,是一个最基本的浅显的道理,

2、民间资本借贷蕴含着无比巨大的商机,机会稍纵即逝,可以说即中国2000年左右因特网的兴起使互联网成为中国第一波批发造就富豪的行业,如张朝阳,丁磊,陈天桥,马云等,2005年第二波造富行业是房地产,造就了王石,潘石屹,冯仑等一批新的地产富豪,我坚信中国第三波造富浪潮的行业将是民间资本借贷,

3、民间资本借贷市场市场拥有着数以几十万亿计的资金需求空间,市场潜力无可比拟,2011年中国银行业成为所有行业里最盈利最赚钱的行业,四大行2011年总利润赚到高达4000多亿,其年息3分贷款,6分的差价,造就了一个暴利的行业,我们具备了高达1.5-2分的差价,预示着这个行业会有高于银行7倍的利润,高达3万亿左右的市场,而且银行只会为20%的人服务,而我们为银行不能提供服务的80%的人群服务,我们拥有着比银行大四倍的市场空间,我们不成功,谁能成功?

4、民间资本市场是国家金融体系的完美补充,利国利民,大势所趋。未来必将是国内新的政策重点倾斜和扶持的核心。

二、 什么是核心的资金安全

1、我们90%的客户是信贷客户,10%的客户是抵押客户,这个是客户数量,如果从贷

款额度来说,我们90%的钱贷给了抵押。10%的钱贷给了信贷。

2、信贷客户就不安全吗?真正一个在贷款所在地拥有着自己的住房,稳定的工作,成熟的关系网的人能够为3万5万快钱抛家舍业吗?你会吗?抵押贷更不用说了,您会把价值100万的房子或者车子你会不赎回吗?面对抵押贷这类客户,如果不赎回我们会获得更大的收益。

3、我们比投资客户每月收益获取的更多。我们每个月给予客户1分的投资回报,公司有着1.5-2分左右的服务费收入,只有赚钱的企业才是真正的安全,没有一个能赚钱的企业会携款逃跑。

4、就目前的包括近几年的市场而言,贷款客户的需求远远大于投资客户的投资额度,公司长期处于投贷严重失衡的状态,那就意味着即使您有1个亿投资,其中有9亿九千九百万。您认为我们会拿着100万消失吗?不会。1个亿从公司出借出去给公司带来的盈利会是1500-2000万之间。

5、如果从另外一个角度出发,来贷款的客户是开着奔驰宝马的,来投资的客户是坐地铁,打的,挤公交的,这点说明什么?说明的是往往贷款的比投资的更有钱。

6、我们有大量的抵押车和房屋存在,如果您不放心。您可以拿房本,或者开一辆和您投资金额接近的车回家保管。这个时候您不会担心我们跑,我们会担心您跑!

7、观念,您可能认为这个市场不够规范,不够成熟,但是,成功者都是第一个吃螃蟹的人,这才是公司和行业最大商机和优势所在,所在先知先觉,后知后觉、不知不觉、这三种意识会决定着一个人的未来。股市、汇市、房市、保健品市场都是没有健全监管的状态前蓬勃发展,一本万利,健全后 一败涂地、遍地哀鸿。

2011冠群的骄傲

1、 冠群创造以北京为核心迅速辐射,从2011年5月至2012年9月在北京,天津、上海、石家庄、重庆、武汉、沈阳、成都、青岛、大连等90家以上分公司、创造了从成立至今呆坏账坏账率为0.089的商贷奇迹。

2、 凭借高效务实、符合中国国情、独特而与众不同的管理理念与管理方式无论在营销网络发展和风险控制方面我们都遥遥领先。冠群从2011年成立之初一个默默无闻、不被人关注的小企业迅速成长为让所有同行为止侧目胆寒的行业黑马。至今已成为行业的领军企业之一。

3、 锐意改革、居安思危的冠群,保持冷静和激情的创业精神,稳健快速的发展,打造出行业的新标杆和新亮点。

4、 在2011年冠群分别获得最佳商业模式创意奖、加入中国质量协会,中国小额信贷联盟。并分别受到中国经济网、中国商报、中国经贸杂志等报刊、杂志媒体的专访和刊登报道,目前冠群虽然还业内不是最大的,但绝对是最强、潜力最大、发展最快的。(填写增加今年新的公司奖项)

根据自己的表达方式,修改成自己的话术,用自己的方式纯属自然的灵活表达。三日内完成,所有理财部门必须全部掌握。

投资理财话术

情景 1:有一定经济基础的中年客户。

客户:我想做点投资类的产品,但是没有经验又没有时间打理,怎么办? 理财经理:好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况,您可以考虑由专业的 机构来帮您理财, 专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络,能 够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。 客户:是的 理财经理:我们这里目前正在热销一款优质基金,叫做民生加银基金,根据沪深 综合指数走的基金,价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错 的入手时机。 客户:哦,我听说过。但是现在大盘这么跌,我的朋友买基金都亏了。 理财经理: 现在大盘正是底部, 您可以把投资看成一个波段未来 2 年之内股市肯 定能走到 3000 点以上,做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险 的,尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力,适当的投资也 是资产增值的良好途径, 要不怎么抵御物价的飞速上涨啊,您难道没有觉得现在 钱越来越不值钱了,不投资才是最具有风险的! 客户:那是的,现在什么都涨就是不张工资。好吧,尝试一下!

情景 2:25 岁到 30 岁的年轻客户

理财经理:您好!请坐,请问您需要办理什么业务呢? 客户:我要开通一个零存整取账户。 理财经理: 我可以问一下, 您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么? 客户:就是强制储蓄啊,每个月都花得光光的,总得存点吧还是。 理财经理:其实您还是很有投资观念的啊,其实您的想法是非常正确的,其实积 少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的,而且,其实这是一个理财习惯,可 以很好的帮助您自己强制储蓄。 客户:是的是的,我就是这么想的。

理财经理:我强烈建议您办理定投,定投是最适合您的投资方式。 客户:定投?是很多人和我说过,那是什么? 理财经理: 定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式,我们会帮您 定好每月投入的资金金额,转入日期等等,然后规律性的投入某个基金,比如说 我们建议您做 XX 这个基金,选择每月 5 号,每月 500 元,那么系统将自动的帮 您在每月 5 号,规律性的投资 XX 这个基金 500 元,这样的投资方式,不仅可以 通过长期的一个投资, 拉平投资风险,而且您可以非常轻松的享受复利的一个增 长,是非常适合您的。而且您越早做收益越高,您看咱们的折页上面写着年华收 益如果按 8%算的话 25 岁开始定投比 30 岁开始定投要多收益 100 多万。 客户:每月 500,倒是也不多,不会造成什么影响。 理财经理:对

,这个投资方式,就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资, 产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险,但是,就是因 为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益, 您的卡有带吗?我可以帮您开通 一下。 客户:好的。

情景 3:35 岁左右的女性客户 理财经理:您好请问您要办理什么业务? 客户:我要办理一年期定期存单,是不是还要填单子? 理财经理:是的,不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红 +重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗? 客户:好,你说说看。 理财经理: 现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧 B 款保障 计划。这款产品有固定收益还有 36 种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入 1 万出头就可以一直到您 75 岁都有一个高达 30 万元额度的重疾的保障。保险期 满如果未发生佩服可以领取保额再加红利,作为养老金。 客户:听起来是还不错, 理财经理:缴费方式和领取年限都很灵活,缴费您可以 5 年 10 年 20 年缴费,保 险期限可以是 10 年 20 年最高到 75 周岁。 客户:缴费时间太长了要交 20 年的钱 理财经理: 您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障,而且 您的 50 万的银行存款不用动, 用利息做这么一个理财从第一年就能抵御 30 万的 重疾风险。保险期满直接给您 30 万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而 这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到,多划算啊!咱们女人就要对自己 好一点,早一点为以后打算,有一个长期的规划,您买了咱们这个产品,您就完 全没有后顾之忧了!您说是不是!

客户:好吧,你说的还挺有道理的。

家庭健康投资理财沟通话术

一、改变观念:

投资多元化是分散投资风险,获取较高投资收益的重要理财策略。作为投资者,鸡蛋不要放在同一个篮子里!

赚钱不易,理财更难!错误的理财观念不仅不能让财富保值升值,甚至可能会贬值。

股市:中国股市历经起落,三次大牛市,三次大股灾,几家欢喜几家愁。尤其是2015年的这一波大起大落相信让很多人记忆犹新。我们往往羡慕那些赚钱的人,但是我们是否真的做对了先择,选对了时机呢?

如何理财,实现家庭财富保值增值,如何实现呢?

决定人成功与失败,幸福与不幸的重要因素除了人们智力商数(IQ)之外,还有两种商数: 情商(EQ)和健康智商(HQ)。人的全智能是智商、情商和健康智商的综合表现。幸福成功人生=IQ+EQ+HQ 本页主要阐述“1和0”的关系,例如“王均瑶”的例子。

上海均瑶牛奶公司的董事长王均瑶,38岁的时候就拥有了35亿的资产,可以说是业界的一个奇迹!别人想拥有的他都已拥有了,但可惜的是正当他事业走向辉煌的时候他的身体倒下了,直肠癌最终夺取了他的生命。他的老婆改嫁给他的司机,他的孩子也理所当然的成了别人的孩子,他曾经拥有的一切都成了别人的东西!而这个男人,开着他的车,住着他的房,抱着他的女人,不高兴的时候还要虐一下他的孩子,嘴里还要说:“王均瑶的一生就是为我打工的一生!”

大家想一想,王均瑶的最后的结果是不是很可悲?辛苦一辈子,连命都搭进去,最后却便宜了另一个男人!

健康是人类永恒的话题,每个人都希望自己的父母身体健康长寿,自己的身体也“吃嘛嘛香,身体倍棒!”有了好的身体我们才能有充分的精力投入生活和工作,创造价值,实现自己的人生理想!健康是我们人生的最重要的第一财富!而现实生活中很多人却不注意自己的身体,用自己的健康换钱!以牺牲健康为代价来换取所谓的价值,然而最后失去健康,甚至生命,那么之前所得到的金钱是否还有意义呢?

《国家商业》(NationBiz)指出,曾经有人把健康比做1,把我们通过自己的努力和汗水得到的回报比做0,随着我们的努力付出我们得到的回报越来越多,1后面的0也就越来越多,我们有了钱可以买房买车,有了事业建立一个家庭,有了自己孩子,这些都是我们的财富,有一天我们的车丢了,我们可以通过努力再买一辆车,但我们一但失去健康这个1的时候,后面的0再多还有什么意义?

其实在我们生活中何处见不到王均瑶的影子呢?为了钱而卖命工作,不注意自己的身体,身体跨了,最终辛苦一辈子换取的金钱又花到了医院,但健康却难以挽回!

有钱有健康叫资产,有钱无健康叫遗产。

健康才是王道,别让资产变遗产!

1、今天不注重养生投资,明天注定养一堆医生!可悲的是你养了医

生也不管用,而最可悲的是很多人养医生的机会都没有,阎王叫你三更走,绝不留你到五更!比如罗阳、王均瑶、乔布斯等人已做了最好 的证明!

2、世人不了解的真相:不做养生投资的人中,80%的人会把积攒下来的钱 在离开这个世界的最后一年全部交给医院,最后还是得很不甘心的上路!今天你健康不代表明天你还健康,不代表10年后依然像今天这样,量变到质变的过程可能并没有那么痛苦,因此,你不会意识到养生投资的重要!

3、这个世界上95%的人是病死的,只有5%的人是老死的,绝大数情况你也是前者!每个人都绝对不要心存侥幸,不要盲目乐观,今天在医院的人 昨天还跟你我是一样的心态!

4、很多人不舍得为自己投资健康,但有个真相你要了解:60%的家庭会因为疾病,儿孙们会变卖家产甚至举债借贷 来支付欠医院的债,而那时候人估计是昏迷不醒的,什么都不知道,所以爱护自己,就是减轻家人负担!

马云说:中国十年后

肝癌、肺癌、胃癌将困扰中国每个家庭

肝癌—很多可能是因为水

肺癌—是因为我们的空气

胃癌—是因为我们的食物

癌症变成了一种常态。

【我们的健康面临威胁】

傅彪,42岁,肝癌

梅艳芳,40岁,子宫颈癌

姚贝娜,33岁,乳腺癌

一个个鲜活的生命,让人唏嘘不已。

面对癌症和其他突发疾病我们能做什么呢?

“健康投资”号召人们关注健康,理性投资,把健康作为人生最重要的资产来打理。健康是一个人最宝贵的资产,健康投资才是最有价值的投资!

对于健康,我们该做什么,我们可以做什么?对于这个问题,美国人似乎给了我们一个很好的答案。研究显示,美国在过去100年内人均寿命提高了30岁,其中很大一部分因素是因为美国人一生都在不断进行健康投资。

健康投资与一般意义上的投资不同,健康投资是只赚不赔的,它能够让投资者收获健康,享受生活,并带来巨大的附加价值。尤其是对于中青年人群来说,如果健康垮了,事业的成功便无从谈起,还会给家人带来沉重的经济和精神负担。因此,为健康投资其实就是为事业投资,为亲情投资,也是为未来的幸福投资!

二、

我是泰济生医院国际健康管理中心的项目经理。

泰济生,您知道吗?

泰济生医院国际健康管理中心是一家国际高端健康管理机构,提供“全方位、一站式、个性化、高品质”的健康管理服务。泰济生将在全身体检、癌症筛查、健康管理、综合康复等方面打造全球第一的健康医疗管理平台。泰济生是专业的健康管理方案提供者!

2015年7月19日央视新闻频道《朝闻天下》报到了精准医疗这一热门话题。中国正筹建自己的全基因组数据库和样本库,为精准医疗奠定基础。

2015年9月25日CCTV-2《一人一世界》一位1986年出生的科学家,告诉你,生老病死如何由自己掌控? 生命私人定制!易感基因。

1、基因是遗传物质的基础,决定生命现象的生、长、病、老、死的基本因素,记录和传递着遗传信息,主宰者生命的一切,决定着人体健康的内在因素,与人类健康密切相关。

2、疾病易感基因:某些带有缺陷的基因,携带有缺陷基因的人比较容易患某种疾病。

疾病易感性是由遗传决定的某种或某类疾病的患病倾向。

3、易感基因检测就是把人这一辈子注定要得的病,通过科学的检测,提前知道、提前预防、提前干预。从而让我们这一生不生病、少生病、晚生病,达到延年益寿的目的。

4、为什么要做易感基因检测:

A.基因检测可以了解自身遗传背景, 检测身体与疾病相关的易感性,使人们能预测身体患疾病的风险。

B.基因检测可以科学指导使用保健品,避免给身体造成不必要的伤害。

C.基因检测可以指导个性化用药,有效避免临床误诊;可以科学指导使用抗癌药物,延长生命周期。

D.基因检测可以指导健康的生活方式,改善不良的生活环境和生活习惯。

E.基因检测可以做到疾病的早知道、早预防、早治疗、主动把握健康。

5、基因检测有效降低患病率,提高治愈率。

我们有幸赶上了这个时代!自从2000年6月26日人类基因图谱绘制完成后,美国就开始了基因的普及工作。人类基因组计划是人类20世纪自然科学史上的三大科学计划。

美国易感基因检测项目的推广与应用,近5年来,直肠癌的发病率下降了90%,直肠癌的死亡率下降了70%,乳腺癌下降了80%。基因检测有效降低患病率,提高治愈率。

6、基因产业化:

基因科学成果市场化在美国已经很成熟了,美国每年有500万人做基因检测,约35亿美金的市值。英国的超市已经出现了基因商品。据国际权威统计机构数字显示,到2020年,全球基因产业产值将突破4万元美元。

7、 中国是世界上人口最多的国家,基因资源最丰富,而中国的基因产业化才刚刚开始。科技部立项第一阶段计划3000万人检测。每年大约有300万人次,100亿左右的市场容量。

由于基因资源是国家的战略资源,政府对基因工程高度重视,把基因资源当作战略性资源保护,列入国家863计划重点项目。所以,基因检测在中国拥有潜力巨大的市场空间,随着基因研究的生命科学的发展成熟,基因研究将引发医药业的大革命并带来巨大的商机!可以预料,基因产业将成为未来的支柱性产业之一!

8、泰济生易感基因检测

采用美国ABI公司的高通量基因全测序分析仪,在人体未发病时能对肿瘤、心脑血管疾病、及代谢等六大类72种疾病的易感基因进

行检测,并进行患病风险评估及基因突变诊断,能帮您实现早预防、早干预,防患于未然,真正做到一次检测,一生防护!

投资理财情景销售话术

情景1:有一定经济基础的中年客户。

客户:我想做点投资类的产品,但是没有经验又没有时间打理,怎么办? 理财经理:好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况,您可以考虑由专业的机构来帮您理财,专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络,能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。

客户:是的

理财经理:我们这里目前正在热销一款优质基金,叫做民生加银基金,根据沪深综合指数走的基金,价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。

客户:哦,我听说过。但是现在大盘这么跌,我的朋友买基金都亏了。

理财经理:现在大盘正是底部,您可以把投资看成一个波段未来2年之内股市肯定能走到3000点以上,做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的,尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力,适当的投资也是资产增值的良好途径,要不怎么抵御物价的飞速上涨啊,您难道没有觉得现在钱越来越不值钱了,不投资才是最具有风险的!

客户:那是的,现在什么都涨就是不张工资。好吧,尝试一下!

情景2:25岁到30岁的年轻客户

理财经理:您好!请坐,请问您需要办理什么业务呢?

客户:我要开通一个零存整取账户。

理财经理:我可以问一下,您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么? 客户:就是强制储蓄啊,每个月都花得光光的,总得存点吧还是。

理财经理:其实您还是很有投资观念的啊,其实您的想法是非常正确的,其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的,而且,其实这是一个理财习惯,可以很好的帮助您自己强制储蓄。

客户:是的是的,我就是这么想的。

理财经理:我强烈建议您办理定投,定投是最适合您的投资方式。

客户:定投?是很多人和我说过,那是什么?

理财经理:定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式,我们会帮您定好每月投入的资金金额,转入日期等等,然后规律性的投入某个基金,比如说我们建议您做XX这个基金,选择每月5号,每月500元,那么系统将自动的帮您在每月5号,规律性的投资XX这个基金500元,这样的投资方式,不仅可以通过长期的一个投资,拉平投资风险,而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长,是非常适合您的。而且您越早做收益越高,您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25岁开始定投比30岁开始定投要多收益100多万。 客户:每月500,倒是也不多,不会造成什么影响。

理财经理:对,这个投资方式,就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资,产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险,但是,就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益,您的卡有带吗?我可以帮您开通一下。

客户:好的。

情景3:35岁左右的女性客户

理财经理:您好请问您要办理什么业务?

客户:我要办理一年期定期存单,是不是还要填单子?

理财经理:是的,不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗?

客户:好,你说说看。

理财经理:现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B款保障计划。这款产品有固定收益还有36种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入1万出头就可以一直到您75岁都有一个高达30万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利,作为养老金。

客户:听起来是还不错,

理财经理:缴费方式和领取年限都很灵活,缴费您可以5年10年20年缴费,保险期限可以是10年20年最高到75周岁。

客户:缴费时间太长了要交20年的钱

理财经理:您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障,而且您的50万的银行存款不用动,用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30万的重疾风险。保险期满直接给您30万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到,多划算啊!咱们女人就要对自己好一点,早一点为以后打算,有一个长期的规划,您买了咱们这个产品,您就完全没有后顾之忧了!您说是不是!

客户:好吧,你说的还挺有道理的。

投资理财产品的电话销售话术 1.客户:不做投资

顾问:是吗?请问,您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财,还是基金、股票呢?

现在把钱存银行,一年才三个点左右利率也低;炒股吧,自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调控太严了,投资者都在逃出来。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的,有些之前都没听说过保本型产品,但是,一旦了解了,都觉得收益率比银行存款要高出一些,而且按期支付收益,是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金,操作灵活,一般收益率要比公募基金要高很多地,业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

很多客户都有自己买股票地,我们自己也有做。但是,股票投资毕竟风险比较大,而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持,我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资保本型理财……

2.客户:都放在银行

顾问:您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。其实,一些理财产品,比如信托理财产品,也是非常安全的,所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司,既不接触您的资金,也不收取您的费用。合同是您与信托公司签,资金直接打到信托公司账户。

现在物价那么高,通货膨胀这么严重,您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品,在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3.客户:信托是什么东东

顾问:信托产品,一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等,有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财,看市场行情和操作水平,没

有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险,还有那些抵押物、担保人来承担,本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构,管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看,信托公司都是按期兑付本金和收益的。

4.客户:PE与基金有什么区别

顾问:股权投资基金与普通基金一样,都具有

1.忙,不方便

A.好的,那您先忙,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里

B.那打扰了,祝您工作愉快,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便?

2.没钱,没兴趣

A.其实投资理财并不是有钱人的专利,面对通货膨胀,谁都不愿意放在银行里面贬值,相信您也是一样希望增长财富,而且我和您沟通也不会占用您太多时间,也不收您任何费用,您就相当于多了一个平台去了解而已。

B.那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢?是做银行理财还是基金、股票呢?/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢?

3.没需求

A.那请问一下您,您在哪些方面有理财的需求。作为专业课的理财师,也许我可以给您一下理财建议,可以帮到您。

B.我非常理解您,因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的,您需要一个了解的过程,待您了解后再决定需求也可以的呀!

4.不懂,不了解

确实,现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的,有些之前都没听说过信托产品,但是,一旦了解了,都觉得收益率比银行要高出一些,而且按期支付收益,是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金,操作灵活,一般收益率要比公募基金要高许多,业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

5.暂时没做投资,以后再考虑吧

没关系,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解,有哪些理财产品适合您,市场行情怎样,以后决定投资理财时,就非常便利了。

6.主要朋友在做

请问您做投资,是为了照顾朋友,还是赚钱呢?我想您肯定是赚钱优先,朋友兼顾。但有时候,并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的同期最好卖的信托理财产品,您可以多一些好的选择地,毕竟做投资,赚钱还是第一位的嘛。

商铺投资理财话术

1、 房地产宏观调控对商铺投资理财的引导:

从1999年至2008年的住房10发展过程中,沿海活跃经济区域、(广东、福建、浙江、上海、海南、青岛)长江三角(浙江、江苏、上海)等一二线城市住房通过当时朱镕基总理推动“公有住房改革”到商品房“市场化”让大多数的普通老百姓、收入中上等群众住房都是受益者和得到改善,高收入家庭住房从满足住房需要到住房舒适性上升到住房环保、品质、国际化、彰显身份的程度来实现,住房的十年已经在经济活跃地区基本达到饱和状态!低收入人群需要政府大量推动“保障性”廉租、经济适用房是政府的一项关注“民生”的长期工作,并不能通过市场化自身来解决!!现在房产“投机”过于集中,所以“国务院”要求原房地产二手房交易优惠政策2年改为5年就是一项遏制投机的调控手段!同时引导消费者走向良性投资而不是投机!商业地产中的商铺就是最好的中、长期理财投资项目和拉动“内需”的房地产投资手段和政策推动!!

2、投资商铺是平衡、抵御“通货膨胀”最好的途径:

现在物价上涨、(CPI)每年通货膨胀率都在8%递增,如何让流动过剩成为一种良性投资理财是世界各国都在关注的重要问题,A、投资字画、古董由于稀缺性造成只能少数人参加;B、投资黄金,只有保值、没有太多升值上升空间;

C、投资股票、证券、创业版、没有技术含量、庄家赌博、风险大;而投资商铺则是非常好的“低投入、高回报、零风险、长期持有、及时变现的特点!”“一铺养三代”投资商铺将是永远投资正确的选择!

3、同样在上海,为什么要投资浙江、江苏经济等活跃地区? 上海是“百年金融磁场”,他是除美国纽约、日本东京、英国伦敦、法国巴黎之后又一国际大都市!人口刚刚超过2000万人口,在这次“金融风暴”过后,由于外国对市场监管缺乏有效的市场机制,造成“美国次级债”等“金融海啸”引起世界金融灾难,而中国这次仅仅是受国外“金融危机”影响了出口和贸易,其他经济实体和金融体系没有出现问题!所以中国的国际地位和强大的综合国力成为了世界各国学习的榜样!!中央政府对上海的支持更加重视,加大了未来的具有国际竞争力的上海的建设,如“金融中心、航运中心、世博会”等都是上海最有竞争力的中国一线城市,但目前上海的地价、房价成本过高,一般投资人很难在到上海适合自己的商铺、但是因为上海巨大经济引擎带动了周边如浙江、江苏GDP5000—10000美元等潜力无限二线经济活跃的地区的商铺就值得投资!!空间利润非常大!!

4、为什么要投资“香港金德集团、浙江厚源开发的商业地产”? 因为他成功开发了上海七铺路国际服装城、江苏靖江上海城、重庆E+E数码广场、成都锦尚购物广场、江苏无锡嘉饰茂、浙江桐乡香港城;不同的业态,但是相同的理念,用保障投资人的高回报而成就卓越!年回报8.2%---15%成为投资者追捧的最佳选择,用“低投入、高回报、零风险、长期持有、及时变现”

的帮助投资人快速财富倍增的特点!

低投入----是指商铺16平方起,首付5成、均价16000元左右、用银行贷款赚商铺的好生意;

高回报----是指年回报8.2%起的高回报的投资省时、省力、省钱;

零风险----五年包租、政府形象工程、公司自行运营管理、业态定位准确; 长期持有—在每年包租收益的同时、商铺自身价值增长、租金增长而长期获利 及时变现---“一铺一证”的产权、自由买卖、及时变现、抵押再投资获得更多便利

5、为什么要通过电话直销来让投资人直接获得及时商铺投资资讯? 商铺电话直销---这种商铺传递方式在国外早就在应用,而且足不出户就知道及时的商业信息,是非常受欢迎的!而中国还存在不规范的诚信危机,很多诈骗团伙和个人利用这一方式进行诈骗,所以要谨慎提防是正确的!

公司目前在上海浦东成立公司的浦东办事处是一个“商铺直销”的方式,他的优势主要是把公司开发的商业地产如:旅游地产“香港城”、建材直销馆“嘉饰茂”,通过办事处电话直销的方式提供给需要理财的投资人,快捷、高效、一对一的服务实现高端人士投资的需求!这样好处有:

A、在投资人遇到纠纷问题和疑难问题能够直接找到开发商及时解决;

B、信息资源能够得到完善的维护、与公司开发新的项目及时了解和再投资;

C、公司的品牌和开发实力在第一线快速宣传和塑造;

6、老年人为什么要选择购买商铺而不把现金送给子女?

年纪大了的老人家,手上攒了30—50万的积蓄,一定要买间商铺来养老和留给后代一笔财富,现在把现金给了儿女、他们没有经过财富积累的过程反而让他们放松了对自己的要求,放弃了年轻人的创造力!如果老人家投资了一间商铺,回报的收益在已经有生之年收益,百年之后留给后人是一笔财富!“一铺富三代”这样也让儿女们更孝敬父母、经常会回家看看!当然要“量力而行”!注:凌彦置业成功的业主投资商铺案例分析:

7、中年人理财投资商铺的理由:

三十而立!是人们在中年积累再积累的一重大转折点!由于生活环境不同,财富倍增的来源不同,在很多机会来临时,就会有很多的机会使自己睿智、商机、与众不同的投资理财的机会抓住,就会为下一个财富来临打好基础!!同时抵御通货膨胀的一个好方法!!“而且太太怕老公钱乱花也支持老公投资,有人怕别人借钱也愿意投资、收入来源不明怕被人查也愿意投资”呵呵!注:李晓东置业成功张先生投资香港城案例分析

8、青年才俊投资商铺的理由:

在校学生、富二代、私营企业主的孩子很早就受父母做生意、经商环境的影响,从小就懂得理财投资,所以当家庭经济条件不错的年轻人只要提出自己想投资商铺、一般有钱的老爸老妈都会支持!注:唐政置业成功上海交大学生投资商铺成功案例!

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理财六大话术案例

  理财涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性,包括人身风险、财产风险与市场风险,都会影响到现金流入(收入中断风险)或现金流出(费用递增风险)。那么理财需要哪些话术呢?下面jy135小编为大家整理了理财的话术案例,希望能为大家理财提供帮助!

  理财六大话术案例

  1、普通客户话术

  理财经理:陈姐,您好!我今天来向您介绍的这款理财产品,就是专门为像您这样考虑周全,有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用,等于您为自己准备了一个保险箱,而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入,甚至多投入,更可以在急需资金的时候随时提取,不必缴税。从您放进第一笔钱开始,还有保障来保护您,防范人生中有可能发生的风险,我来给您介绍一下具体内容……

  (1)普通收入话术

  理财经理:陈姐,我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱,其实就是为了让自己和家人生活得更好一点儿。尽管这是我们的责任,但有时有些钱还是花得很舍不得,但又不得不花,最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱,却不得不给家人花掉了。您说我说得对吗?

  为了能够确保万无一失,我们可以通过一种特殊的理财工具,把自己辛苦赚来的钱合理地做个规划,让您在人生的整个过程中,既让家人分享您的财富,又能确保自己拥有独享空间,您说好吗?

  (2)普通收入话术

  理财经理:陈姐,理财有个最大的特点就是储存起来的钱,才是真正属于自己的。留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉,或是被亲朋好友借走,钱都被家人分享了,从而打破您原有的计划。而理财的钱不但可以留下来自己用,还有专业人士投资运作带来稳定的收益,它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航,您看多好!

  2、高端客户话术

  (1)理智型

  理财经理:陈先生,我最近听了一个投资理财的讲座,想和您交流一下。当然,主要还是想向您请教。我发现您和有些人不同,您在谈到投资理财的时候,更强调投资理财时的财务安全。这次我在听理财讲座的时候,专家们就说,从科学的投资理财角度来讲,让各种金融产品相互组合,才是最佳抵御风险的理财方法。这正好和您的理财思路相吻合。我们公司新推出了一款理财产品,它非常适合像您这样具有智慧的理智型投资者,可用于中长期的投资(简单列举产品优势)。在全民投资的今天,它受到了广大市民的欢迎和喜爱。我来详细给您介绍一下好处……

  (2)保守型

  理财经理:陈先生,虽然今年投资市场很活跃,基金、股市也一路牛涨,但大多数的老百姓还是像您一样愿意把钱放入理财。其收益没有股市的大起大落,但是却能确保财务安全。我们最近推出了一款理财产品,可以让您家“趴”在银行的钱一下子“活”起来。我来给您介绍一下这款非常符合您的投资产品……

  理财经理:陈先生,现在的投资讲究渠道分散,长短结合。前者讲的是钱不要都放在一个地方,后者讲的是投资的期限要长期投资与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金,但今年的基金市场行情时好时坏,目前更是不断下探的行情趋势。从科学的投资理财角度来说,让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目,才是最能抵抗风险的组合。我们新推出了一款理财产品,它是集长期投资与保障于一身的好产品,刚一上市,就得到了广大市民的喜爱,我来给您介绍一下……

那些您必须知道的投资理财话术

function yjcheckPhone(yjphone) {

if(isEmpty(yjphone)){

var title="请输入您的手机号";

$("#yjphone").css("border-color", "#f0ad4e");

$(".err-contb").text(title);

return false;

}else if(!(/^0?(13|15|14|18|17)[0-9]{9}$/.test(yjphone))) {

var title="您的手机号格式有误";

$("#yjphone").css("border-color", "#f0ad4e");

$(".err-contb").text(title);

return false;

}else{

$("#phoneMessage").html("");

}

return true;

}

//字符截取

function LimitTextArea(field){

maxlimit=200;

if (field.value.length > maxlimit)

var title="输入字数超出最大限制长度";

$(".err-contb").text(title);

field.value=field.value.substring(0, maxlimit);

}

function yjchanageCode(param) {

param.src="" + Math.random();

}

function partnerClick(){

var yjphone=$("#yjphone").val();

if( !yjcheckPhone(yjphone))

return false;

var yanzhengma=$("#yanzhengma").val();

if(yanzhengma=="")



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