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投资理财职业规划,投资理财毕业后规划,投资顾问的职业

2017-07-13 09:15:39 作者:admin 点击:

作好职业规划就是最好的理财方式创业资讯-创业指南-创业政策-投资理财-连锁加盟-创业计划书1、年轻,处于理财的黄金时期,所以,对于年轻人来说,提升人力资本、作好职业规划就

作好职业规划就是最好的理财方式

创业资讯 - 创业指南 - 创业政策 - 投资理财 - 连锁加盟 - 创业计划书

1、年轻,处于理财的黄金时期,所以,对于年轻人来说,提升人力资本、作 好职业规划就是最好的理财方式;平时可多学习理财方面的知识,做好理财知识的储备。

2、房产投资合适吗?房产投资需要的资金量大,且受政策等影响比较大,投资房产需要专业知识,年轻人一般钱不多,房产投资不太适合,搞不好,会成为“房奴”。

3、所以,年轻人最适合的理财产品是基金定投,每月结余适当定投指数型基金,积少成多,使资产稳步增值;剩余资金保留应急备用金的前提下,适当投资配置型基金,基金投资要坚持长期。

当然,对于大多数年轻人来说,做好职业规划就是最好的理财方式了。

投资理财个人职业规划范文_投资理财的职业生涯规划书

  投资理财个人工作者可以通过职业生涯规划书体现自身的价值。下面是学习啦小编为大家带来的投资理财个人职业规划范文,相信对你会有帮助的。

  投资学专业培养要求

  熟悉国家有关投资的方针、政策和法规,了解国内外本学科的理论前沿和发展动态,具有处理固定资产投资、金融资产投资;国际投资、政府投资、企业投资、宏观投资调控等方面业务技能,能在各类企业、经济组织、国家机关以及教学、科研机构从事相关工作的高级专门人才。

  投资学专业主要课程

  政治经济学、西方经济学、计量经济学、货币银行学、财政学、会计学、投资学、国际投资、跨国公司经营与案例分析、公共投资学、创业投资、投资项目评估、证券投资学、投资基金管理、投资银行学、公司投资与案例分析、项目融资、投资估算、投资项目管理、房地产金融、家庭投资理财、投资管理信息系统,以及实训课程模拟投资运作等。

  投资学专业就业方向

  一般来说,投资学专业的毕业生主要有以下几个去向:,到证券、信托投资公司和投资银行从事证券投资,如投资公司、上市公司、证券公司、信托公司、风险投资公司、商业银行、保险公司等;第二,到一些社会的投资中介机构、咨询公司、财务公司、基金公司、资产管理公司、金融控股公司、房地产公司等,参与操作、协助决策或给予专业建议;第三,到企业的投资部门从事企业投资工作;第四,到各大企业的财会或审计部门,税务部门,参与企业的投资策划与决策、财富理财、风险管理与控制工作;第五,到政府相关部门从事有关投资的政策制定和政策管理,或者是到事业单位,如会计师事务所及税务师事务所等税务代理机构、政府财税部门,从事行政管理和建议工作;第六,到高校、科研部门从事教学、科研工作。

  投资学专业毕业生的基本素质

  1、系统掌握投资学的基本理论和基本知识,通晓与投资学专业密切相关的管理学、经济学、法学等学科的基本知识;

  2、掌握社会科学和自然科学相结合、定性与定量相结合的分析方法,具有处理金融投资、风险投资、国际投资、政府投资、企业投资、投资宏观调控等方面的业务技能;

  3、能将投资学的基本理论和方法应用于实践,具有较强的投资组织与决策能力和创新精神;

  4、熟悉国家有关投资的方针、政策和法规,了解国内外本学科的理论前沿和发展动态;

  5、具有较强的外语听说读写能力,能熟练地查阅外文文献,具有一定的外语交际能力;

  6、具有较强的语言与文字表达能力,能胜任专业论文、各类应用文体的写作以及较强的商务谈判能力;

  7、具有较强的计算机应用能力和获取信息并处理信息的能力。

  投资学专业大学四年规划

  初入大学就应该树立正确的职业生涯规划理念,大一就进行职业规划,从一开始就不走弯路。

  大学一年级

  这是大学四年中空闲的时间段。除了少数的专业课作业和基础课、必修课的学习,其余的都是空余的时间。我们需要好好的利用这些时间,做好合理的安排。要严格遵守作息时间,不让慵懒变成自己的一种习惯。大一学专业方面上的基本是基础课程,它们是专业知识的地基。所以要趁大一时,就要把基础打好。当务之急,就是对自学能力的培养。老师教的都是基本的知识,要提早自己学会些专业相关软件的运用。其次,在此期间,要看相关的专业来矿大自己的知识。就如老师时刻叮嘱我们的,要多泡图书馆、画展、博物馆等地方,增长自己的见识。经常浏览视觉传达专业方面的相关网站以及时尚方面的书刊杂志,提高审美,了解流行趋势。随身准备小本子,练习绘画,积累素材。重要的是,要初步了解职业、特别是自己未来所想从事的职业和自己所学专业对口的职业,提高人际沟通能力。具体活动可包括多和学长学姐们进行交流,技巧。要多利用学生手册,了解学校的相关规定,争取不违反学校的纪律,过好大一的生活。

  大学二年级

  进入了忙碌的专业课的学习上了。同样在学习方面上,我要对自己一无所知的专业课进行努力的学习,做到从不知道到认识,熟悉再到掌握能灵活运用。要如海绵般努力的吸取知识的水分。还可以尝试 兼职、社会实践,能在课余时间从事于自己未来职业或本专业有关的工作。同时也能提高自己的责任感、主动性和受挫能力。开始注重往插画方面发展,重要的就是多练习。并考试有选择的辅修其他专业的知识来充实自己,例如产品设计专业。应考虑就业了。我要了解相关的准备工作,以提高自身的基本素质为主,参加社团等组织,来锻炼自己的各种能力,检验自己的专业知识和技能?积极参加学院举行或者全国范围内的大赛来增加自己的经验,了解行业目前的设计动态。我不打算能通过英语四六级考试,但应掌握基本的英语拼写、口语能力对专业方面是满重要的,不能放弃对英语的学习。希望未来几年能与学院内即将到来的国外设计师交流设计方面的心得,吸收更多知识的养分。

  大学三年级

  为将来有份更好的工作,就需突出自己的优势,多参加培训结构,学习更多高端技术。我的目标将锁定在提高求职技能、搜集设计公司信息。锻炼好自己的独立解决问题的能力和创造性?参加和专业有关的暑期工作,和同学交流求职工作心得体会,学习写简历、求职信,了解搜集工作信息的渠道,并积极尝试。锻炼自己与社会的交往能力。

  大学四年级

  大学生活似乎已经到了尾声,这段鸣奏迎来了后的高潮。我准备对这3年的大学生活做的总结。开始申请工作,积极参加招聘活动,在实践中校验自己的积累和准备积极利用学校提供的条件,了解就业指导中心提供的用人公司资料信息、强化求职技巧。做出果断的决定,为下一步做好充分的准备,找到一份自己满意的工作。

  职业生涯规划结束语

  人生就是要有成功,有失败,才有意思,有输有赢,才是多彩的人生。

  四、总结:

  作为一名大学生,走在人生的转折道路上,内心不免有些慌乱,不知所措。这便彰显了职业规划的重要性。通过规划,我们能够做到理性的面对现实,面对自我,学会做人,学会做事。不管未来的人生旅途多么艰难和危险,都应该勇敢地面对。

  职业规划课对我很多的教育意义,所放的视频针对性极强,给我们这些刚进大学的懵懂学生敲响了警钟,这也是周老师为什么把这门课开在大一的目的所在。职业生涯规划课犹如一盏明灯照亮我们前进的方向。记得哈佛大学的爱德华·班菲德博士曾对美国社会进步动力的研究发现,那些成功的人往往都是有长期时间观念的人。他们在做每天、每周、每月活动规划时,都会用长期的观点去考量。他们会规划五年、十年,甚至二十年的未来计划。他们分配资源或做决策都是基于他们预期自己在几年后的地位而定。这一研究成果,对于刚刚跨入社会的职场人士有着重要的启示作用。只有规划好自己的人生,才能避免走许多的弯路。

  一、自我分析

  (1)、出生背景

  我来自中国的靠东南沿海的内地省份,出生在一个相对比较落后的小县城里,虽然家乡的经济不是很发达,但由于周边都是沿海的省份,还是感觉到了改革开放30年对中国产生的巨大影响。在思想上虽然不是特潮流的那种,但是对于新生事物的基本可以接受。家里的条件在小县城里来说还算过得去,所以在小时候并没有吃过多少苦。我知道如果进入社会之后我这样的经历是远远不够的,社会是复杂的,对于我们这些大学生来说要各种经历都要去尝试的,所以我希望在接下来的三年时间里能够锻炼自己,加强自己的独立生存能力,和自我解决问题的能力。

  (2)、性格与能力

  我的性格并不是那种外向类型,很多东西我都愿意自己一个人体会与经历,有时候会把自己排除在集体之外。还有我并不喜欢和别人交流,也很难接受别人的意见,比较独断独行。对一些事物有时候就是三分钟的热情,有些时候不能坚持自己最初定下的目标。但我有一种不服输的性格,每一次的成功都会给我带来巨大的动力,我喜欢超越周围的人。

  我虽然有时候做事丢三落四,但我在关键时刻能够打起百分之百的精神。还有我喜欢帮助周围的人,并不计较目前的得失,能够把目光放在远方。

  二、专业就业方向及前景分析

  我学的是有关财务管理方面的专业。财务管理说通俗了就是原来的会计和出纳的工作,当然,现有体制下的财务管理工作不再是那么简单的统计和支出的事情了。财务管理专业在我国成立得比较晚,所以我国的财务管理研究水平也与国际水平有较大的差距。

  就业方向:毕业生主要从事大中型工商企业、商业银行、保险公司、各类投资基金和金融机构、政府部门的财务分析和管理工作,以及在学校、科研单位从事财务管理方面的教学和研究工作,也有相当数量的本科生毕业后在本校、国内重点科研院所及国外著名大学继续深造学习。

  就业前景分析:财务管理是企业管理的一个重要组成部分,它是对企业资金筹集、控制和投放的一项管理活动,因此财务管理专业的毕业生多就业于企业的财务部门,当然也包括一些事业单位,用一句很通俗的话来说就是:"成为企事业单位资金流动的中枢神经"。但由于我国正处于改革的第二个阶段,由过去的政企不分向现代企业制度转型,所以各方面都亟待完善,这其中当然也就包括财务管理方面。企业不仅需要那些能够从事内部理财业务的人,而且越来越多地希望这些人才具有更高的素质,从而能够为企业的战略决策做出贡献,包括投资、规避风险等一些方面。企业对人才的需求使得毕业生市场上此类人才十分走俏。当然,这里所说的走俏主要还是指名牌或重点大学的毕业生。因为这些毕业生自身素质及学校师资水平的缘故,所以他们毕业以后的能力基本满足企业的要求,而且进行在职培训的潜力巨大。相对于这些名牌毕业生而言,一般学校的毕业生就显得供大于求了,因为不管从现有能力还是从潜力上来看,他们都不具有优势也就无法满足用人单位的要求。因此,从整体上来说,财务管理专业毕业生的就业市场是相对意义上的供大于求。

  而且一般来说毕业生多喜欢到大公司从事要职,但就我个人的观点,在大公司谋职不仅需要深厚的财务功底,能够精通财务知识的精髓,更重要的是还要具有战略的眼光,能够为企业的长远发展做打算,能够精打细算,以使公司的财务状况始终处于良好且保持投资的高回报率。上述所有的要求使得每一位想要胜任财务部门工作的求职者必须具有极强的能力,使自己每一天都保持着清醒的头脑,并不断地学习,不断地进步。因此,我们在择业时不光是羡慕那些大公司,更多的应该是仔细分析与思考一下自己的优势与劣势,从优势突破回避劣势,这样才能做到有的放矢,也为将来的工作打下一个良好的基础。

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理财规划师的职业生涯规划

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

工作内容

在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高理财规划师的职业生涯规划理财规划师的职业生涯规划。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。

完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。

积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现理财规划师的职业生涯规划文章理财规划师的职业生涯规划出自转载请保留此链接!。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源,最终达到财务自由的层次。

安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个“老有所养,老有所终,老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

职业发展和前景

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一理财规划师的职业生涯规划职业规划。

那么这一新兴职业的如何呢?据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业

理财规划

理财规划(Financial Planning),是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

(1)从事银行、信托投资、理财、基金、证券、房地产、财务、保险、学生等相关人员

(2)各行各业的高级管理人员

(3)有志于从事理财规划的人员

以上人员均可是申报。

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