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专业理财,专业理财咨询,专业理财师

2017-07-14 09:21:13 作者:admin 点击:

优宝汇用心沉淀,精耕细作,打造专业理财团队2017-06-2817:36:58来源:中国商务新闻网-经济评论:0点击:近年来,伴随着移动互联网的普及,互联网金融业呈现跳跃

优宝汇用心沉淀,精耕细作,打造专业理财团队2017-06-28 17:36:58 来源:中国商务新闻网-经济 评论:0 点击:

  近年来,伴随着移动互联网的普及,互联网金融业呈现跳跃式增长。2017年,在合规整改的浪潮中,监管新规不断落地,加速了互联网金融产业的净化,同时也促进了产业向“纵深”发展。

  随着行业的壮大,市场的扩张,互联网金融人才的需求越来越大,而相对于需求,互金人才的缺乏是所有企业正面对的问题,有的企业在扩张之期人员缺乏甚至盲目招聘员工,使得互联网金融从业人员专业水平参差不齐。

  面对这样的市场状况,优宝汇人力资源部积极行动,寻找总结出一套切实有效的解决方案。

  高薪聘请专业人才

  优宝汇各部门员工均是相关专业毕业或者具有相关工作经验的专业人员,为工作的开展奠定了坚实的基础。只要是人才,优宝汇都愿意高薪纳入旗下,并依据个人情况制定个性化的人才培养计划。

  定期学习,严格考核

  进入优宝汇的员工,必须先进行为期两周的业内培训,培训完成后进行结业考试,只有考试成绩达到80分以上才能成为优宝汇的员工。确保了后期工作中每一个环节的专业可靠,回答客户的每一个问题都清楚明了。在后期,公司仍会组织员工进行专业学习,不断提升技能,服务客户。

  企业文化,凝聚人心

  优秀的企业在提供通畅的学习晋升机会和丰厚的福利的同时,依然依靠深入人心的企业文化凝聚员工。优宝汇拥有人性化的管理,严格的绩效考核,和一套为大家所信服的企业文化,所有员工都为着同一个愿景: ”发展成为优秀的消费金融服务商,打造中国互联网金融品牌”努力奋斗。

  专业高效的团队,提供最好的服务

  经过多年的筛选、打磨,优宝汇组建了一支由从业于金融、互联网、实业投资等行业多年的精英团队。团队成员均毕业于各著名高等院校,具备丰富的金融、法律、互联网、实业投资等相关行业经验,以及丰富的实业项目、金融服务机构风险管理控制、互联网技术安全经验。

  团队在服务好每一个客户的同时,加强对新兴的互联网金融的培训学习,寻求与互联网金融的结合点,充分挖掘政策红利,对新出台的行业政策及时进行研究学习。寻求切实有效的运作方案,及时落地,抢占发展先机。

  为了保障平台的运营安全,优宝汇同国内知名律所、会计师事务所、银行及第三方支付平台展开合作。

  相信优宝汇的专业,定能成就投资者的选择。

编辑:雷刚

你只是爱钱还是真的热爱理财行业?

原标题:你只是爱钱还是真的热爱理财行业?

粗略回忆一下,力哥的会员中,人数最多的应该是以下这6类:大学生、泛理财从业者、公务员(或其他体制内从业者)、码农、医生、教师。

昨天力哥说的是大学生职业生涯选择的问题,今天接着来说泛理财从业者。

和力哥一样,许多人最初开始关注理财,是因为缺钱,发现自己靠打工赚钱太慢,就想要通过投资理财赚钱,但是大家都知道投资理财市场专业门槛很高,到处都是坑都是雷,过去在学校也从来没有系统的理财教育,所以一切都要靠自己去摸爬滚打。自己看书,看财经节目,看各种理财文章,混各种理财论坛,久而久之,一些人就萌发了改行做金融理财这个行当的念头,因为不少人发现这个行业其实很赚钱。靠打理自己那点小钱赚钱还是太慢,直接改行做理财行业赚钱更快!

所以如果你也有这个念头,力哥就要很严肃的问你一句话:你只是爱钱还是真的热爱理财行业?

力哥最初是因为想赚钱才开始学习理财的,但在学习理财的过程中,我深深爱上了这个知识细分领域,觉得理财的世界太好玩了,太奇妙了,并且生活中到处都有理财的影子,也就是“理财就是理生活”这句话的由来。所以我是在大学期间先自学了大量的理财知识,随后大学毕业了才有机会成为了理财行业的媒体记者。要知道,培养一个娱记可以速成,培养一个财经记者却需要耗费比较长的时间,而培养一个专注理财市场的财经记者,就更难了。为什么理财类自媒体那么多,但能做得特别好的却并不多,道理是一样的。

如果你只是看到了理财行业的钱景,而自己对理财并没有发自内心的热爱,我劝你还是放弃转行的念想。

什么叫热爱?什么叫兴趣?力哥昨天讲的很清楚了。如果你只是满脑子想着如何投资才能赚更多的钱,这不叫热爱理财,这叫爱钱,没人不爱钱。如果你明明已经财务自由了,但因为市场上出现了一个前所未有的创新理财产品,这个理财产品可能你一辈子都不会去碰,但你还是有强烈的好奇心想要深入了解它,把它彻底弄明白,并在探索的过程中体验到了强烈的快乐感和成就感,这才叫热爱理财!

你仔细想想,你对理财是这样一种感情吗?

如果你的回答是肯定的,那接下去第二个问题,你的年龄适合转行吗?

如果你是大学生(不管学什么专业)或者还处于职场“试错五年”阶段,从你原来从事的行业转入理财行业是比较容易的,因为机会成本很低。但如果你已经年纪不轻,特别是已经有了家室,有了孩子,有了一身的还贷压力,并且你原来的职场已经有了一定的积累,收入也不算很低,那我劝你还是要谨慎考虑。

职场的华丽转身,听上去很潇洒,实际上做起来并不容易。如果你已经在一个和理财无关的行业领域积累了10年的工作经验和人脉网络,现在却要突然转到一个你过去毫不了解的新行业,这需要冒很大的风险,因为这意味着你过去的职场积累可能都前功尽弃了。从头开始,你能保证结局会更美好吗?

所以那些能实现职场华丽转身,成功转行的,往往都是原行业和新行业之间存在交集的,不管是知识、经验还是人脉上的交集。

比如说力哥所从事的媒体行业,不少记者最后都转型去了公关公司,成为一名营销公关人才,这样的转型就能够借力打力。

再比如说原来是做金融行业的,但发现投资理财培训市场火爆,转型到职业理财培训行业。

但如果你说你做了10年的IT码农,现在也想改行做理财,那其实更适合你的,可能是到银行或者互联网金融公司的IT部门工作,这样上手更快,也不浪费过去学习的工作技能,但是薪水可能更高。

所以如果你已经30多岁,原本的职场积累和理财八杆子打不到一块,现在也想改行做理财,那你真的要想仔细了。

从逻辑上说,中国人越来越有钱,自然会有越来越多的理财需求,所以整个泛理财行业对人才的需求也会越来越多。但是其中像力哥这样的理财类媒体或者自媒体市场,还有理财培训教育市场,由于行业特性,都处于泛理财行业的边缘地带,对从业人口的吸纳能力是很有限的。

说句题外话,狭义上说,力哥本人是媒体从业者,不是理财从业者,我混的是媒体圈,而不是理财圈,但因为我长期从事的媒体工作有很强的特殊性,所以为了成为一个出色的理财细分领域的媒体人,力哥不得不强行把自己培养成半个理财行业的砖家。混着混着,我的职业社交关系网络变成了媒体圈和理财圈的杂交状态。

尽管如此,力哥对自己的认知和定位还是很清楚的,我的优势在于出色的语言文字表达能力,我最擅长的工作是理财知识的普及者,理财理念的传播者,理财方案的制定者,也就是我之前说的,“教师+医生”的定位,这是我的“能力圈“。

我只做我能力圈范围内的事,所以过去常有荔枝说力哥你也建一个私募基金,我们都来投资,我说亲,我知道自己几斤几两,我更知道自己想要过什么样的生活。作为一个媒体人,我已经习惯这种自由自在的生活了,连普通公司朝九晚五经常加班的生活我都接受不了,基金经理这种压力极高,动不动想要跳楼的工作……还是免了吧。

而泛理财行业的核心地带,能提供更多的就业岗位还是集中在金融机构,不管是银行证券保险这些传统金融机构,还是第三方的理财公司,亦或者是现在如火如荼正在大量招兵买马的各类互联网金融公司。

具体来说,这些人才又可以进行许多细分,比如说风险管控人才,融资租赁人才,证券分析人才,保险理赔人才,信贷投放人才,基金管理人才,产品研发人才,保险精算人才……

但是这样的人才对于学历、专业证书和从业经验的要求都比较高,一个毫无基础的年轻人,想要快速上手这类专业性很强的工作,并不容易。

而且说句老实话,中国有多少个基金?每个基金需要几个基金经理?几个基金经理助理?一个基金公司能养多少分析员?中国有多少家基金公司?这都是数得出来的。一家制造业企业用工量最大的岗位永远是一线流水线上的装配工人,一家饭店用工量最大的岗位永远是最基础的烧菜传菜洗碗工,领班只有一个用工需求,店长也只有一个用工需求。一样的道理,理财行业更多的人才需求是在一线,也就是直接面对客户的大量繁琐的工作。

这种工作,在中国当下,说得好听点,叫投资理财顾问,实际上,就是理财产品销售人员。不管是银行,证券公司,基金公司,保险公司、第三方理财公司亦或者是各类互联网金融公司,本质上都是一样的。你的收入和你的业绩直接挂钩,而你的业绩就是你拉来了多少客户,多少存款,多少资产管理规模……拉得多,你就上光荣榜,成为员工楷模,被领导表扬,被老板器重,年终奖一大把;拉得少,你就拿微薄的底薪吧……

这让我想到了另一个和理财也沾点边的工作,房产中介。没错,这类工作本质上都是一样的。

记得L君当时让我介绍靠谱P2P工作时就说,我不要那种要去拉人头的工作。可惜,作为一个没学历没经验没背景的三无青年,你进入P2P公司后,能做的可能也就是拉人头的工作。不管是在网上拉人头,还是通过电话拉人头,或者是大冬天站在大马路上发广告单拉人头……

力哥因为热爱理财行业,有想要深入了解这个行业的冲动和欲望,所以有时候我接到这类推销电话,不管是卖保险的卖基金的还是叫你开户去做原油外汇黄金白银的,我就会很无聊的和电话那头的“理财顾问”攀谈,有时候吃完晚饭到马路上溜达,遇到拉一张易拉宝,手里拿着一堆传单的“理财顾问”,我也会和他们聊天。

这些人几乎都是85-95后的年轻人,绝大多数都是怀揣梦想从农村老家来到魔都打拼的“新上海人”,而他们对理财知识的认知水平真的让我感到很担忧,以这样的理财知识水平和投资经验去服务客户,客户真的能信任你吗?

在泛亚E租宝和更多理财骗局中被害的最惨的不是普通投资者,而是这些基层的理财行业从业者,被洗脑后,他们不但把自己的收入和积蓄都投入到了自己公司的产品中,而且还努力忽悠自己身边几乎全部的人脉关系去买自家公司的产品。暴雷后他的绝望可想而知……

这就是现实。

就在昨天晚上,力哥在荔枝汇中进行了新会员加入后的第一次集中授课,讲的就是具体的买房过程中的各种技巧,无论是选房的策略,还是谈判的策略,亦或者是房屋交易过程中的各种注意事项。

听我说完后,许多会员都说买房这件事里面坑真多啊,真是防不胜防!

其中有一个会员就问,为啥不用那些APP买房呢?不是说互联网思维已经彻底颠覆传统房产中介的坑爹模式了吗?不是说现在佣金都透明了吗?某北方笑星大妈说“XXXX,佣金只收一个点”,后来又有个XXX说佣金只收0.5%,还有的说上XXX租房不收佣金!

他还说,罗辑思维的跨年演讲中,请上了房多多的老板,给房多多做了个巨大的广告。房多多的模式说的很清楚啊,跳过传统中介,房源100%真实,房价100%透明,买家直接通过APP约业主看房谈价,房多多全程跟踪,全程维护交易过程的安全保障。

虽然我和他解释了半天,他似乎还是不太理解为什么时代变了,力哥还在说那些过时的需要勾心斗角的买房策略。

力哥最后就说,你用过房多多APP吗?

他说没用过。

我说你以后买房,直接用房多多试试看,看你最后能不能买到称心如意的房子。

力哥一直认为现在的房产中介模式很不好,混乱得一塌糊涂,市场不需要那么多中介门店和从业人员,中介赚得就是信息不对称的钱,我也非常认可那些用互联网思维想要改造房产中介行业的革命者和创新者的智慧和勇气。

但现实是,如果你现在想要单单靠房多多买到自己称心如意的房子,可能等上几年都买不到吧。

用户对你建立信任感和行为习惯的改变是需要时间的,更需要大把烧钱才能改变的。

这就是现实。

泛理财行业虽然钱景诱人,但作为一个年轻人,你想要在任何一个行业中赚到大钱都不是一件容易的事。如果你真的想要转行从事理财行业,我建议你在行动之前,先要做好三个准备。

一是心理准备。

转入一个新的行当和新的职业,面对崭新的工作和人际网络,你必然会面临自己内心和外界的双重压力。你的内心有没有足够的勇气、自信和冷静的心态来面对未知的挑战?(最关键的是,你要问自己是不是真的热爱这个新工作)你有没有对你们家庭的财务状况做好充分的分析和预估?你有没有将转行带来的潜在风险与家里人深度交换意见,并取得家里人的认同?什么都没准备好,因为冲动而贸然转行是一件非常危险的事情,尤其是在你原来的工作不顺心,或者和老板上司关系不好的情况下,更是不能在头脑发热的情况下贸然做出这种重大决策。

二是技能准备。

任何能获得高收入的工作都是有技能门槛的。你的收入永远都不会和你付出的辛劳和汗水成正比,而永远都会和你所做的工作的不可替代性成正比。姚明刘翔的工作技能全中国没有任何人可以替代,这种人极度稀缺,所以价值就特别高。为什么那些站在马路上发传单的“理财顾问”并不是很好的职业选择,因为这些工作具有极高的可替代性,随便来个95后年轻人,简单培训两天就可以取代你的工作了,几乎没有什么技能门槛,这样的工作怎么可能有很高的薪水呢?

而提高自己的技能准备,一是接受正规的学历教育,获得更高的学历,二是接受专业的技能培训,获得相关的证书。

在泛理财行业,获得经济学、金融学、投资学乃至于数学、哲学、物理学方面的高等学历都有助于提高你的学历技能门槛。而考出一些专业证书则有利于提高你的专业技能门槛。比如ChFP、AFP/CFP、CFA等等,力哥简单介绍下。

ChFP (国家理财规划师 ,Chinese Financial Planner )

由国家人社部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证,是真正国家权威理财规划职称,经联合国成员国相关组织及我国共同承认的,出国公证、司法有效,社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证,同时也被全球绝大多数国家官方认可。

AFP (金融理财师,Associate Financial Planner)和CFP(国际金融理财师Certified Financial Planner)

现代国际金融理财标准(上海)有限公司结合中国国情,借鉴国际经验,决定采用多数FPSB成员的做法,在中国实施金融理财师两级认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner,以下简称CFP)认证制度。AFP持证人是金融理财师资格申请人在完成CFP资格认证第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后,获得该称谓的专业人士。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段,学员取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

RFP (注册财务策划师,Registered Financial Planner )

由注册财务策划师学会颁发。注册财务策划师学会 (Registered Financial Planners Institute,简称RFPI) 于1983年在美国成立,是目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。学会在全球首创使用并颁发“RFP注册财务策划师”资格认证职衔,RFP更是在美国联邦注册的国际性商标,目前会员遍布世界各地。

CFA (特许金融分析师 ,Chartered Financial Analyst)

CFA考试是由总部设于美国的CFA INSTITUTE 每年在全球范围内举行的资格考试。1962年设立的CFA课程,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准。CFA考试分为三个级别,每年考试两次顺利通过CFA课程者是达到一种成就,能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。

CFA资格考试采用全英文,候选人除应掌握金融知识外,还必须具备良好的英文专业阅读能力。

CWM (特许财富管理师,Chartered Wealth Manager)

是由美国金融管理学会(AAFM,American Academy of Financial Management)推出。AAFM成立于1995年,是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构,CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务,因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示,在美国银行从业人员中,CWM证书持有者的比例最高。CWM与CFP的知识体系是互通的,CWM证书持有者补修规定课程后,可申请CFP证书。

上面这些介绍都是网上现成资料,还有其他一些更专业更细分化的泛理财行业的小众化证书我就不再细说了。

下面力哥继续说人话来解读。

理财行业和其他绝大多数高端行业一样, 言必称美国,美国的金融理财行业是全球最发达的,相关的教育也是最先进的,而各种各样的投资理财类证书,全球最认可的也是美国货。

在香港,最受欢迎的认可度最高的是CFA,这个考试不但要你很懂金融投资,更要求你的英语水平达到专业搞投资的人的水平,对大陆中国人来说比较困难,而长期被英国殖民的香港人的英语水平比我们好得多,所以他们考起来更容易些。另外考试收费也贵得吓人,折算成人民币得好几万,所以不是首选。

在中国大陆,目前真正比较大路货色的认可度和知名度比较高的是ChFP和AFP/CFP。

AFP/CFP是最早被引入中国的理财师职业资格证书,久而久之,就成为了一种行业中约定俗成的标配,但因为教材原来都是美国货,很多知识说的是美国市场的情况,和中国国情相差很大,也就是你学到的更多的是纸上谈兵的书本知识,所以实际上这张证书敲门砖作用相对更大一些。

而ChFP是后来我们国家意识到理财行业正在发展壮大,亟需制定我们国家自己的理财师职业资格标准,所以就搞出了这个证书,而他的教材和考试内容都是完全国产化的产物,相对你所学到的知识的实用性比CFP更强一些。

现在我们都知道,神州大地各种证书满天飞,很多人和很多乱七八糟的机构就是靠培训和考试赚钱,各种资格考试养活了一大堆“蛀虫”,有一天,李总理终于怒了,说娘希匹,统统给我取消掉!现在好几百个杂七杂八的职业资格许可和认证证书都被国务院取消了,也就是说如果你想从事这个行业这个工作,国家不再规定说你必须要有这个证那个证,没证一样可以上岗。其中就有AFP/CFP。

不过这项规定不是说今后不允许再考AFP/CFP,这张证书就废了,考了也白考,而是说这张证书不再是必要的入职敲门砖,国家也不认可你的权威性,但社会机构依然可以继续组织考试,你如果认可这张证书的权威性,或者市场继续认可其权威性,你就可以继续掏钱去培训考试。

而国家层面唯一认可的只有一张证书——ChFP——废话!这就是人社部这个政府衙门自己搞出来的证书,政府自己怎么可能不认可呢?

而力哥当年考的就是ChFP。

那这么说,是不是我应该去考ChFP呢?

也不一定。

从考试难度上说,CFP比ChFP更难;从考试费用上说,CFP也比ChFP更贵。

但是从市场认可度上说,至少目前在最高大上的传统银行业,CFP的认可度还是远远高于ChFP的,许多银行岗位的刚性门槛就是你必须要有CFP证书。

但如果你选择去一些更加市场化的第三方理财机构,那ChFP的认可度也是蛮高的。而如果你拿着ChFP证书去某刚成立的不知名P2P公司面试的时候……可能戴着眼镜的90后HR会萌萌的问:ChFP是啥?可以吃的吗?残念……

力哥并不是说所有从事泛理财行业的人都需要有这些证书,而是说如果你真的有志于今生以理财作为你的事业发展方向,那考一张专业证书,系统学习一下相关知识是有好处的。力哥知道目前我的会员中,已经有好几个人正在准备考这些证书了。

三是知识准备。

这里说的知识和技能不是一回事。那些学历证书是敲门砖,而入门以后,你真实的工作能力往往并不一定和你的敲门砖厚度成正比。理财本身就是一门边缘学科,书本知识和实际操作还是有许多不用的,更何况这个行业一直在快速变化中,这就需要我们持续学习。不管是自己看书,还是坚持看力哥说理财,都是在给自己充电,为转行做好知识积淀。

最后,还有一类小伙伴有一个比较极端的想法——我连入职泛理财行业都看不上,觉得来钱太慢,我认为我的投资功力非常牛逼,只是苦于现在本金太少,赚钱效率太低,所以我能不能直接去做操盘手,那其他投资人的钱去赚更多的钱,然后自己分成呢?

如果你有这个念想,请放心,很正常。过去几十年来,已经有无数年轻人有过和你一样的想法。

说个故事吧。

2006-2007年那一拨大牛市中,力哥身边不少同学都在玩股票,一个个都觉得自己是股神,说自己盘感真准,说自己选股眼光好,说自己特别擅长短线搏杀,每天都说今天自己又赚了多少个点,然后有人就觉得自己天生就是做投资的料,想以后大学毕业直接做操盘手去……

到了2008年,同学聚会的时候已经没有人再有想做操盘手的念想了。

到了2012年,大部分当年热衷炒作短线的同学已经连自己股票账户的密码都忘记了。

到了2015年,有人在广告公司,有人做了公务员,有人在事业单位工作,有人在自己老爸的公司挂了个闲职,每天玩撸啊撸……真正一直在做和投资理财有关的工作的,只有力哥一个人。

如果从2016年开始,到2026年,未来10年你能保证你的投资年化回报率超过26%,总和投资回报率超过1000%,即十年能获得超过十倍回报,到那时,你再考虑辞职专门做操盘手吧。

刚刚力哥说道,有个曾经励志想做操盘手的大学同学毕业后成了公务员,明天力哥就来说说他的故事吧。

请看下集——《公务员到底还有没有钱途?》

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全国财经类大学排行榜 哪些财经类专业证书最值钱

  本文转自微信公众号:高顿金融分析师(ID:gaoduncfa)

  近年来,金融、经管、财会类专业深受家长青睐。遵从今年两会指导方向,为加快全面建设小康社会,构建我国国际化金融市场,我国各大城市积极构建金融市场,高端金融人才已是供不应求的人才。财会类专业一直是我国的热门学科,随着我国经济地不断发展,无论是企业、机构和第三方单位都需要有财会类知识的专业人才,目前的企业也越来越重视会计、金融人才,金融、会计在企业中的地位随之提高,成为热门职业之一。

  

  说起来,无论是金融、经管、财会类专业其实都是独立的一个学科,对于这一类院校的选择,各学校的强项是什么?在这里,高顿财经小编就与大家聊一聊。

  一、金融、财经、会计学科内容和就业方向

  金融专业就业方向

  金融专业课程:金融市场与金融机构、计算机相关应用、保险、财务报表分析、金融衍生工具研究、国际金融国际贸易、货币金融学、城市区域经济学、实证金融学、民商法、证券投资、金融计量经济学……为主要课程。

  金融专业以学习金融理论与实务为主,具有适应性强的经营、管理和理论的研究人才。

  金融生职业发展:大型金融机构、券商、商业银行、投资咨询公司。大多数人从事分析师、行业研究员、券商交易员、IPO投资相关、财富管理、基金经理等工作。

  财经专业就业方向

  财经专业课程:课程主要以经济类和经济管理类专业,即经济学、金融学、国际经济与贸易、保险学、投资学、财政学、市场营销、国际贸易、企业管理、统计、财税等。

  财经类大学毕业生一直是社会上最抢手的人才之一,高新酬、工作稳定、社会需求多。

  财务会计专业就业方向

  财会主要课程:政府与非营利组织会计、会计电算化、审计基础知识、会计模拟实习、财政与金融基础知识、税收基础、统计基础知识、经济法律法规、会计基本技能、企业财务会计、财务管理……

  会计专业以研究企业在一定的营业周期内如何确认收入和资产为主要方向。会计专业领域涉及面广,包括鉴证,审计,税收,公司会计,管理会计,财务管理,破产清算,法务会计,预算制定,商业咨询等等都是会计专业将要涉及的领域。

  二、国内优秀财经类院校介绍

  优秀金融学科院校

  中国人大(财政金融学院)

  北京大学(光华管理学院)

  清华大学(金融管理学院)

  南开大学(经济学院)

  复旦大学(金融研究院

  西南财经大学(金融学院)

  厦门大学(经济学院)

  上海财经大学(金融学院)

  中央财经大学(金融学院)

  其他财经院校和综合性院校金融专业

  优秀经济学科院校

  1、中国大学经济学学科专业是我国经济学学科专业实力最强、建设水平最高的大学。

  2、3、北京大学、复旦大学并列第二,

  4、5、6武汉大学、南开大学、厦门大学并列第四

  7、中央财经大学居

  8、南京大学

  9、清华大学、吉林大学、山东大学、中南财经政法大学、上海财经大学、辽宁大学、西南财经大学

  其中:中国人民大学理论经济学为★★★★★★顶尖学科专业、北京大学应用经济学★★★★★为一流学科,清华大学应用经济学★★★★,兰州大学应用经济学★★★。

  优秀财务会计学科院校

  1、厦门大学

  2、上海财经大学

  3、中国人民大学

  4、北京大学

  5、清华大学

  6、东北财经大学

  7、西安交通大学(陕西财经大学并入其中)

  8、中南财经大学

  9、天津财经学院

  10、西南财经大学

  2015年财经类院校整体素质排行如下:

  

  

  

  

  

  三、金融、经管、财会类专业优势分析

  1、就业率高

  在2015年应届生毕业生数字已超700万。从总体就业率(包括升学和就业)上来看,金融、经管类应届生就业率都在90%以上,其中对外经贸大学最高,达到98.89%;上海财大排名第二,达到97.53%;中央财大与上财相差无几,数据显示为97.04%;而西南财大的就业率为96.46%;中南财经政法则为94.28%。

  2、高薪酬待遇

  为什么许多优秀毕业生纷至沓来都来到金融、经管、财会行业?原因很简单,因为金融行业最赚钱!这样的原因并不功利,因为这是现实,谁都希望能有一份高薪的而体面的工作,而金融业始终是收入排行榜中的翘楚,放在任何国家都是如此。

  据2015年多家银行年报显示:

  

  从事银行工作,金融、经管、财会三大的专业也全面对口。

  3、金融中心工作配套设施齐全

  昨日(4.27),上海中心正式分层启动。这将意味着上海陆家嘴金融中心,再造一栋站立的“华尔街。”俯瞰华灯初上的江景,餐厅装修华美,下班之余还可以去办公楼配套的健身房锻炼。良好的工作环境是目前年轻人所追求的。而从事金融相关工作,除了能获得社会声望和尊重,写字楼的环境和周遭的配套设施也是一等一的好!

  四、金融、经管、财会类学生如何增加职业竞争力?

  目前,因为随着金融、经管、财会专业的热门程度愈演愈烈,就业的竞争力将成为必须考虑的一大因素。除了毕业证书之外,大学生通过考取职业证书,为自己增加职业竞争力成为必不可少的一项“自我增值。”

  1特许金融分析师资格(CFA)

  全称Chartered Financial Analyst中文是特许金融分析师,它是一项国际证书,被全球150多个国家认可。CFA是一门非常有实用性的课程,最主要的是它的课程里包含了当今世界上最成熟的证券市场的金融理论。目前中国的高级金融人才奇缺,对受过专业训练,具有优秀金融理论素养的金融人才需求极大。

  2注册会计师(CPA)

  注册会计师的英文缩写为CPA,即Certified Public Accountant,指的是取得注册会计师证书并从事审计、会计咨询等执业人员。

  注册会计师承接的工作有审查企业的会计报表、出具审计报告、办理企业各类事宜中的审计业务等等。证书的高含金量主要源于两个方面,一方面是证书本身的知识框架完备、专业性较强;另一方面则是因为其持证人员稀缺。

  3国际注册会计师资格(ACCA)

  在国内称为"国际注册会计师",ACCA会员资格得到欧盟立法以及许多国家公司法的承认,被认为是"国际财会界的通行证"。许多国家立法许可ACCA会员从事审计、投资顾问和破产执行工作。ACCA在欧洲会计专家协会(FEE)、亚太会计师联合会(CAPA)和加勒比特许会计师协会(ICAC)等会计组织中起着非常重要的作用。

  4美国注册管理会计师(CMA)

  管理会计学从传统的会计系统中分离出来并与财务会计学并列,不仅仅是会计学科本身分化发展的结局,同时也是会计学科与管理学、系统控制学等学科整合的成果。

  美国注册管理会计师认证能帮助持证者职业发展,保持高水准的职业道德要求。站在财务战略咨询师的角度进行企业分析决策,推动企业业绩发展,并在企业战略决策过程中担任重要的角色。

  看到这里,您是否也对自己将来的定位有所了解?高顿财经小编提醒各位考生,尽早做好充分的准备,努力学习,方可如愿进入梦想高效!

凯石财富:科技为金融赋能,专业伴智投前行

  2017年6月27日,凯石财富二季度新闻发布会在上海外 滩凯石大厦如期举行。凯石财富董事长陈继武先生、总经理曾逸名先生、联席总经理王瑞华女士和首席分析师桑柳玉女士等出席了本次发布会。

  凯石财富专注于销售透明、规范的基金产品,致力于为中国“品智家庭”提供优质的财富管理服务。本次发布会上,利用深耕传统金融多年的经验、结合当下飞速发展的金融科技,凯石财富首次揭示了自身在智能投顾领域的发展理念,同时也依据近阶段投研成果,发表了对下季度市场的看法。

  科技,让金融更好

  会上,凯石财富董事长陈继武表示:“科技其实一直在推动金融发展。”从历史上看,科技让金融资讯触手可及,消除信息不对称。同时,也让交易越来越安全,越来越便捷。而强大的计算能力,让金融模型越来越复杂,产品越来越丰富,助推了整个金融市场的交易量不断走高。而近几年,科技在金融领域所扮演的角色逐渐从边缘走向舞台中央,量化交易、智能投顾方兴未艾。众多的金融科技创新让人眼花缭乱,而凯石作为全球2020基金会的中国区唯一入会单位,置身金融科技的大潮中,更要明确自身的方向。陈继武说道,“我们从战略高度大力发展AI、智能投顾、凯石财富这个基金销售3.0平台,是为了能更好地把精力放在我们专业的事情上,更好地为投资者服务。不浮夸,不喧嚣,扎扎实实利用科技提升服务质量,既专业严谨又踏实贴心,帮助普通投资者真正享受到科技进步和资本市场发展的红利。”

  

  智能投顾要回归服务本质

  接下来,凯石财富总经理曾逸名对智能投顾在美国的发展做了回顾,并表示智能投顾在中国的发展值得期待,但是需要回归其本质。

  投顾,即投资顾问,其提供的服务是根据投资者的风险偏好及承受能力、可投金额、未来现金流变化、流动性需求,深入挖掘投资者真实的意愿及需求,利用自身对投资标的的全面了解,包括资产类别的划分,产品本身的风险收益特征、费率、期限以及产品之间的相关性,为投资者提供适合的资产配置方案。这一专业化服务由来已久,只是由于成本高昂,一直以来仅服务于高净值人群。这种有价值的服务,对于普通大众处于可望不可即。

  智能投顾的兴起有望改变这一局面。

  智能投顾又称机器人投顾,是指利用大数据分析、量化金融模----型以及智能化算法,并结合投资者的基本情况、风险承受能力、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要素,为其提供个性化、分散化、自动化的智能理财服务。当2008年金融危机过后,在美国,以Betterment和Wealthfront为代表的智能投顾服务迅速登上了舞台。他们通过先进的数字化科技手段,有效降低了投顾服务的门槛,成为了财富管理行业的新宠。

  回顾美国资本市场的发展历程,可以发现其走过了散户直接持股,到投资主动型共同基金,到被动指数基金再到智能投顾引领潮流的四个发展阶段。曾逸名说:“中国刚刚走到主动管理基金大发展的初期,目前来讲,发展智能投顾超前了两个阶段。”

  当然,中美两国的资本市场存在不小的差异。美国市场以机构为主,以中长期投资为主;而中国散户为主,投机性强。美国金融市场产品丰富,市场有效性强;而中国产品较少,市场波动大。美国有多税收体系、个人申报税收;而中国代扣代缴,无税收规划基础。在政策监管上,美国资管投顾一体化;而中国投顾、资管分离监管。

  “所以,智能投顾在美国的发展模式,并不能简单复制到中国,必须要深刻地进行中国化。这是资本市场发展的规律和我们所处的历史阶段决定的。”最本质的原因在于,在中国现阶段资本市场上主动管理相对被动指数有超额收益。智能投顾,不能只看“智能”,忽略“投顾”。“专业服务,”曾逸名指出,“才是智能投顾的本质,才是智能投顾中国化的必由之路。”利用大数据和算法,智能投顾可以实现千人千面的个性化配置和大类资产的分散化投资。而凯石财富要在此基础上更进一步,一方面在更细颗粒度的层面了解用户需求、完善用户画像,另一方面发挥自身投研优势,对投资标的优中选优,依托专家智慧,结合理性分析,完成对市场风格的预判和匹配。这一方向的选择是基于两点:其一,智能投顾可以大幅降低使用门槛、提升用户体验、增强用户黏度;其二,按照中国移动互联网的发展经验,智能投顾可以迅速普及,之后必将开始专业实力的比拼。从美国的历程来看,类似Vanguard和Fidelity等大型资管公司在智能投顾领域起步稍晚,但之后依靠其专业底蕴,迅速抢占了之前被新兴互联网公司占据的竞争高点。凯石财富聚焦在专业投顾服务本身,既是主动选择,也是历史必然。只有依托专家智慧,结合理性分析,剔除不可持续的业绩表现并利用量化模型寻找与市场风格匹配的基金经理及投资标的,智能投顾才会是更好的投顾,才能走得更远。

  

  凯石之声:三季度要以“稳”为主

  降低门槛、提升效率、改善体验需要技术进步,而全面审慎、优中选优则需要专业研究团队的支持。

  凯石财富投研团队在本次新闻发布会上综述了行业发展,回顾了上季度的市场、主题及基金表现,同时展望了下个季度的市场走向,并选出了相应的主题基金和推荐的基金经理。

  从行业发展角度上讲,公募FOF(基金的基金)推出进程加快,养老型公募呼之欲出。二季度的资本市场,风云变幻,先是3月末雄安新区横空出世,带动市场上涨;之后4月金融监管趋严,流动性紧张,市场下跌;到5月市场有所企稳;6月反弹后震荡。从风格来看,价值优于成长;从板块来看,金融、消费逆势上涨;从概念主题来看,政策主线引领市场。凯石财富每周发布的策略较为准确地为投资者提示了机会与风险:推荐的覆盖国企改革、消费升级和供给侧改革等主题的10只基金取得了不俗的业绩表现。

  展望三季度,凯石财富认为可以概括为“经济弱、资金紧、政策收、国际乱、汇率稳、市场闷。”三季度市场存量博弈,整体呈现震荡格局。基金配置要以“稳”为主,建议均衡配置、关注稳健成长型基金和价值型基金。

  稳健成长型基金,较为看重标的业绩的成长性。重仓行业分散的基金方面,凯石财富推荐交银新成长、景顺长城核心竞争力A和国泰金龙行业精选;主题基金方面,在没有新热点出现的情况下,抱团消费的现状暂时不会改变,继续推荐消费主题基金,可关注南方新兴消费增长、银华富裕主题和易方达消费行业。

  价值型基金,较为看重标的的估值空间。从当前的估值水平来看,多数行业的估值都低于历史均值,因此对估值空间要求较为严格的基金值得关注。重仓行业分散的基金方面,凯石财富推荐汇添富价值精选A、华安核心优选和泰康新机遇;主题基金方面,推荐基本面见底、估值低、市场配置不高的金融板块主题基金,可关注景顺长城沪深300、信诚中证800金融和工银瑞信金融地产。

  在凯石之星环节中,凯石财富复盘了一季度推荐的三位明星基金经理的表现:他们在二季度平均超额收益达到7.40%,其中表现最突出的杨飞获得了8.86%的超额收益。三季度的凯石之星,凯石财富推荐:成长之星申坤、价值之星曹名长、均衡之星郝旭东。

  科技以人为本,智投以服务为本。我们站在新时代的大门前,回顾过去,眺望未来,希望以凯石财富为代表的金融前行者能更深入地利用前沿科技,寻找价值洼地,抓住智能投顾的本质,更好地服务亿万中国家庭。

  

投资与理财专业

本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养;具有较强的自学能力和信息获取能力,系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力,具有一定的英语听、说、写能力,能阅读一般英文专业资料,具有较好的计算能力,能够运用现代信息技术检索资料,熟练运用主要投资分析软件,具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力,具有投资的基本分析和技术分析能力,具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力,具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。

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