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发表于:[2017-07-28] 来源:admin

个人理财公开课详细精要 ppt252页汇率风险又称外汇风险。它是指一个经济实体或个人,在一定时期内以外币计价的资产与负债,因外汇汇率变化而引起其价值上涨或下跌的可能性。第


个人理财公开课详细精要.ppt 252页

汇率风险又称外汇风险。它是指一个经济实体或个人,在一定时期内以外币计价的资产与负债,因外汇汇率变化而引起其价值上涨或下跌的可能性。第三节外汇投资理财的风险与防范 一、外汇理财的特殊风险——汇率风险汇率风险产生的原因汇率的变动构成汇率风险的要素不同货币的兑换和时间受险部分外汇(二)汇率风险的种类及其表现汇率风险的种类交易风险会计折算风险经济风险1.交易风险交易风险货币兑换方面购买外汇理财产品方面外汇存款方面外汇头寸方面多头空头平衡头寸2.会计风险会计风险是指在一定时间和空间环境中,会计人员因提供的会计信息存在大量失误而导致损失的可能性。3.经济风险指由于非预期外汇汇率发生波动,而引起的投资者未来一定时间内以本币衡量的收益减少的潜在性风险。其他风险(一)市场风险(二)经营风险(三)利率风险(四)流动性风险(六)信用风险(五)法律风险(七)金融道德风险(八)隐性风险二、外汇理财其他风险的独特表现三、外汇理财风险的防范(一)金融理财机构外汇理财风险的防范(二)投资者外汇理财风险的防范1.合理组合外汇资产,分散外汇理财风险2.根据利率变化选择不同类型的外汇理财产品3.设立“止损”目标4.权衡本外币之间兑换的利弊第八章房地产投资理财第一节第二节第三节房地产投资的基础知识房地产投资理财实务房地产投资的风险与防范含义指人们为了实现某种预定的目标,直接或间接地对房地产的开发、经营、管理、服务和消费所进行的投资活动。第一节房地产投资的基础知识一、房地产投资的含义二、房地产投资的类型直接投资间接投资地产投资住宅房地产投资商业房地产投资工业房地产投资出售型房地产项目投资出租型房地产项目投资混合型房地产项目投资三、房地产投资的目的(一)现金流量收益(二)销售收益指拥有房地产的投资者因为经营房地产而获取的经营、租金收入中扣除各种支出后的余额。指房地产销售收入减去房地产开发经营成本之后的余额。房地产职业投资者房地产开发投资者四、房地产投资的保值和增值性通常选择保值的方法主要有三种:购买金融资产,如股票、债券等购置固定资产,如不动产和其他实物选择储蓄1.2.3.五、房地产投资要素时机地段质量适当的时间、合适的地点、对适当的物业类型所处的地理位置社会经济位置设计合理、结构坚固、施工精细和质地优良的房屋六、房地产投资的模式(一)直接购房(二)合建分成(三)以旧翻新(四)以租养租(五)以房换房(六)以租代购买房和租房利弊对比第二节房地产投资理财实务一、审阅售屋广告策略二、掌握购进时机策略四、把握质量策略三、地段选择策略五、举债置产策略六、议价压价策略一、审阅售屋广告策略(一)投资人要明白一般商业售屋广告所惯用的招数1.放大的平面设计图(一)投资人要明白一般商业售屋广告所惯用的招数2.简略且缩短后的便利交通3.虚晃一招的公共设施(一)投资人要明白一般商业售屋广告所惯用的招数4.“同级别”的建材5.限时抢购法等一、审阅售屋广告策略(二)从售房广告中,投资人要能判断出房屋的格调、面积构成、设计等是否符合自己的需要1.房屋的进深、开间和层高三个指标构成房屋的三维空间2.房屋出售是按建筑面积计算每平方米的售价3.房屋设计的好坏与居家品质休戚相关二、掌握购进时机策略 ——逢低进场,长期持有(一)房产景气时进场(二)房市低迷时进场三、地段选择策略 ——重在预期增值潜力房地产具有增值性,在很大程度上是因为土地在增值,而土地增值潜力的大小、利用效果的好坏程度,都与所处的地段有关系。四、把握质量策略 ——涨时顺势,跌时重质(一)了解建筑商的信誉(二)了解建筑商的建房特点(三)看房子五、举债置产策略 ——四两拨千斤(一)做好财务计划(二)争取高额低息房贷和较轻松的付款方式(三)开源节流,积极敛财偿债六、议价压价策略 ——知己知彼,随机应变(一)知己房产买卖中常用的议价、压价方法概括以下13种,仅供投资人参考:(1)人情关系。(2)暴露缺点。(3)货比三家。(4)拖延战术。(5)迂回战术。(6)漫天出价。(7)益中求利。(8)以退为进。(9)黑白双簧。(10)假面示人。(11)哀兵必胜。(12)以量制价。(13)沉默是金。六、议价压价策略 ——知己知彼,随机应变(二)知彼投资人应了解一些因素:(1)出售的房屋是“开低走高型”还是“开高走低型”。(2)房屋已推出市场多久,推出甚久尚未售出的房屋应充分了解影响该房出售的原因。(3)有多少人在该房屋上出过价,出价多少。(4)出售者附带的条件。养老保险由商业性保险公司办理,个人自愿投保的用于解决个人养老需求的保险。少儿保险(1)教育型保险(2)健康型少儿保险返回投资型保险险种分红保险投资连结保险万能保险包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的一种人身保险。缴费灵活、保额可调整,具有非约束性的一种寿险保险公司将其实际经营成果优于定价

投资理财入门第一课

【课程目标】

了解投资理财的规则,不被理财所骗。对自己的财富有所规划,并保持增值。

【课程受众】

想投资理财的朋友

【课程大纲】

如何留上北上广-财富管理第一课13:06财富管理-850万月光是什么感觉12:47财富管理-高收益必有高风险13:06财富管理奥义之核心卫星策略14:07笑到最后才是赢家 施正荣是如何花掉170亿11:33理财产品排雷战113:25理财产品排雷战211:25

【老师简介】

Michael Wang

复旦大学国际金融系 本科

哥伦比亚大学数理金融系 硕士

The Jordan Company 投资经理 - 80亿美元规模的美资收购基金

之前就职于全国工商联并购公会、花旗集团、Cypress投资银行 (纽约)

“猎杀? 中国概念股危机”复旦大学出版社,2011年11月,第二作者

CFA, FRM, CAIA 持证人,全国工商联并购公会并购交易师持证人

真融宝《理财公开课》第五期 基金投资大揭秘

“投资理财”这个话题随着人们可支配资产的增加而越来越受到关注,智能化财富管理平台真融宝一直致力于“为平凡人配置不平凡的资产”,除了在官网推出了大量优质理财产品,真融宝还成立了《理财公开课》项目,每一期都会为大家全面、深入的讲解一种理财方式。而在最近的真融宝第五期《理财公开课》中,吴雅楠博士给大家带来的是新的理财方式“基金投资”,并且采用由浅入深、富含理论和实践案例分享的方式来给大家科普了基金投资的那点事。

吴雅楠博士介绍,证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式,投资人通过基金管理人的专业资产管理,以期得到比自行管理更高的报酬。通常依据法律形式、运作方式、投资对象、投资目标、投资理念、募集方式、来源和用途、特殊类型来进行分类。

在公开课中,吴雅楠博士重点推荐了几种购买基金的方式,他首推指数基金。指数基金是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

一、ETF

吴雅楠博士介绍到特殊类型基金里有一个是ETF,是上市交易的指数基金。如果投资者有比较强的折实能力或风格判断,能够看到偏大盘风格的话,就选择上证ETF;如果偏小就选择创业板ETF。这时不是选股票,而是选某一个指数,指数本身代表的是跟踪市场的风格,可以帮助投资者在不选择股票的基础上用ETF来跟踪市场的风格。大小盘风格基本上可以用一个轨道值不离线,用均线来看,通过ETF轮动做风格的切换。同时吴博士还提醒投资者在选基金的时候不仅要看过去的业绩,同时也要看管理人是不是有所变动,这个也很重要。如果ETF是透明的,只需跟踪好指数,你就选好指数,ETF长期以来也战胜了很多主动管理型基金。

二、QDⅡ基金

QDⅡ基金是国内投资者通过该类基金投资海外市场,享受海外市场收益的一种基金。近年来海外投资市场尤其是美股发展稳定,吴雅楠表示投资合适的QDⅡ基金也是不错的选择,配置QD至少是可以对冲人民币波动风险的,目前国外的利率很低,不要求收益非常高,但从一定的阶段来讲可以抵御汇差。此外在资产配置角度考虑,配置QDⅡ基金也是必要的。

在选择基金时投资者首先关注的是基金收益,所以选择基金管理人就需要一些技巧。吴雅楠博士表示关键是看基金管理人的风格跟目前市场的风格是不是一样,短期表示需要考虑但不是最重要的因素,相对还是要看更长期的表现。如看今年以来和过去两三年的表现,他的收益是不是稳定,如果是大起大落的话,基本上可以看出他的风格。另外就是基金的风险水平,一般按照基金表现的振幅来判断风险水平。通过过去几个月的表现来看,如果基金波动比较大,相对来说代表它的风险比较大。无论是风格的原因还是基金管理人的原因,尽量还是选一些风险水平比较低、比较稳定的基金。

另外还需注意的是选基金要看长期的波动,所以选基金还是选稍微长一点的,因为这些基金已经经过了检验。如果想化繁为简就选指数基金,在选择基金时如果想要对市场了解的更深,一定要知道这个市场是什么样的市场,是一个普涨的市场还是结构性行情的市场。

吴雅楠博士建议选指数基金的时候,因为每个指数是不同的基金管理,最直接的办法是选ETF,ETF肯定是跟踪误差比较小的。选ETF要选大规模的,因为流动性比较好,小规模的不容易退出。如果不是ETF,首选大规模的指数基金,如果规模很难判断,选跟踪误差比较小的。

此外,吴雅楠博士在公开课中介绍的真融宝智能定投的优势也让人眼前一亮,“操作简单、一次设置长期受用”给懒人投资者带来了福音,智能实现高点少买、低点多买的设置真正做到我的投资我做主。要想获得更多投资理财知识,请您关注真融宝理财公开课。


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