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金融理财,金融理财师,金融理财产品有哪些

发表于:[2017-04-12] 来源:admin

金融理财-高端个人理财类杂志编辑词条修改义项名《金融理财》商务人士读者是企业的领航者和家庭、个人消费的决策者以及消费的主力人群。男性占90%以上,中青年占81 7%,高学


金融理财 - 高端个人理财类杂志 编辑词条 修改义项名

《金融理财》商务人士读者是企业的领航者和家庭、个人消费的决策者以及消费的主力人群。

男性占90%以上,中青年占81.7%,高学历占六成以上,收入水平更高,

其个人和家庭年总收入分别达到17.1万元和26.5万元;

有相当一部分读者有海外经历或背景,或在外资企业工作;

在企业购买决策中拥有更强的决策力和影响力,在企业的平均年度购买预算金额达到548.6万元,在单位诸多产品、服务购买决策中担任决策者。

《金融理财》商务人士读者非常看重自己的社会地位,具有较明显的冲动购物倾向,热衷消费;喜欢尝试新事物;重视投资理财、汽车和保险消费;易受广告影响,是消费活跃人群及理想的广告受众。

金融理财产品 编辑词条 添加义项名

保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利。同时,境外多实行的是利率市场化和浮动汇率政策。因此,商业银行可向客户提供的产品种类较多、交叉性较强,理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务,分类和性质界定较为简单。相比之下,《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券和信托业务,同时利率尚未完全市场化,在这样的市场环境和经营条件下,商业银行开发销售个人理财产品面临的约束较多,潜在的法律风险较大。具体的保本浮动收益又分很多种,比如保本信托产品,保本挂钩股票、商品指数等。其中贷款信托是指受托人接受委托人的委托,将委托人存入的资金,按其(或信托计划中)指定的对象、用途、期限、利率与金额等发放贷款,并负责到期收回贷款本息的一项金融业务。委托人在发放贷款的对象、用途等方面有充分的自主权,同时又可利用信托公司在企业资信与资金管理方面的优势,增加资金的安全性,提高资金的使用效率。信托贷款业务主要有联营投资信托贷款、技术改造信托贷款、补偿贸易信托贷款、住房信托贷款等。

首先,项目的收益是封顶的。收益来源于贷款利息,执行人民银行相关利率标准。这意味着委托人的收益高限是贷款利率,而且面临着信托公司提取管理费用可能对这一收益的抵扣。不同的管理费用计提方式意味着收益抵扣的程度是不一样的,直接影响着投资人的利益。

其次,尽管信托公司基于自身的专业技能挑选了相关的项目进行贷款,但由于信息不对称,只能依赖对信托公司的信任。而信托公司最近刚整顿完毕,自身的信誉机制并没有建立起来,贷款的信用风险必须通过外部机制来控制。

金融理财师 编辑词条 添加义项名

行为金融分析师(CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST)简称:CBFA,运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识,遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法,为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。

简介

在过去20年里,行为金融学取得了令人瞩目的成就,特别是在2002年诺贝尔经济学奖颁发给行为经济学家丹尼尔·卡内曼和弗农·史密斯之后,在金融学研究领域就掀起了一股行为金融学研究热潮。行为金融学的研究视野已从发掘金融市场异象的实证证据延伸到理论模型的构建,从单一的投资者行为研究拓展到涵盖投资者、公司和金融市场各个方面的研究体系,从对发达国家相对成熟的金融市场的研究扩散到主体理性程度更低的新兴市场的研究,从人类真实的心理和行为模式入手,对社会偏好和决策偏差一一加以解剖,并且随着其他学科如心理学、社会学、行为经济学等的进一步发展,而不断对真实的决策行为提供更有说服力的发现,因此,行为金融学的发展前景将是十分广阔的。

项目背景

随着经济全球化的发展,金融领域也在时刻发生着深刻的变化,世界经济形势可谓瞬息万变,经历了极度的非理性繁荣与恐慌:中国股票市场经历了股票综合指数在一年内上涨6倍,又在随后的一年里下滑70%的跌宕起伏。与此相伴随的是美国爆发的房地产次级贷款证券化及衍生金融产品的高度泡沫化以及泡沫破裂所引发的波及全球的金融海啸。在巨幅震荡的洗礼下,人们对金融市场非理性的认识越来越深刻,却不能改变对金融投资一如既往的热情和疯狂。金融危机为行为金融学研究者和实践者提出了深刻的思考,正如行为金融学家赫什.舍夫林所说:"次贷危机从本源上说是根本性的心理问题,因为所有这一切都是泡沫。" 在金融行业,不管你是散户投资者、投资组合经理、财务顾问、投资顾问、交易员、分析师,还是投资委员会成员,左右市场的心理因素都很可能对你造成强大的影响。

就业前景

从国外金融领域的投资实践来看,行为金融投资策略已经占据了主导投资理念一席之地并大行其道。在美国证券市场上,已经出现了数家以行为金融投资理念为指导的资产管理公司。在西方发达国家,专门研究行为金融的从业人员也日渐增加,很多的分析师、交易员、机构投资都非常注重研究市场中的行为心理变化。

而在我国,行为金融方面的研究才刚刚起步,大部分投资者都是从技术面和基本面分析的比较多,对投资心理行为方面的研究不足。事实上,中国的金融市场才刚刚开始,基金管理行业也才慢慢兴起,各大证券期货公司、基金公司、中小机构等,对投资行为方面的专业人才需求很大。据国内外多家权威机构预测:我国在今后的发展中至少需要30万名行为金融分析专业人员。行为金融分析师将成为我国新世纪最具发展潜力,就业最为稳定,收入最丰厚的热门行业,有着广阔的发展前景。

课程优势

全新视角的研究模式:从微观个体行为以及产生这种行为的心理等动因来解释、研究和预测金融市场的发展,分析金融市场主体在市场行为中的偏差和反常,为投资者进行理性教育和理性诱导,从而能够更好地规避风险和进行投资决策。

多元化的学习方式:远程视频学习、在线学习、自学和面授相结合的立体教学模式,适应在职学习的要求;此外,还通过学习群互动来开阔视野,体验学术氛围,实现学业、事业的双丰收。

实用的课程组合:实用、系统,前沿、全面的金融投资市场的实战智慧,精选的课程、实战的方法及本土化的教学案例,具代表性和实用性,让学员在有限的时间内获得最大的收益。

针对性强:课程设置专注于将国际最先进的行为金融投资思想与中国投资市场相结合,致力于深入剖析金融投资市场种种行为现象背后的社会心理因素,理论联系实际,深入浅出,通俗易懂;帮助投资者提升金融投资实战水平。

稀缺性:在金融投资市场中,投资的行为现象越来越引起人们的重视,投资行为心理的知识亟需填补;而市面上,金融投资类的培训一般都是纯技术性或理论性的,对投资行为心理方面的专业培训还是一片空白,因此可以预见,行为金融分析师这个行业的发展前景将非常广阔。

全球前瞻视野:从国外金融领域的投资实践来看,行为金融投资策略已经占据了主导投资理念的一席之地并大行其道。如在美国证券市场上,已经出现了数家以行为金融投资理念为指导的资产管理公司。在西方其他发达国家,专门研究行为金融的从业人员也日渐增加,很多分析师、交易员、机构投资都非常注重研究市场中的行为心理变化。本课程设置高度涵盖了世界最前沿的行为金融学知识,使学员在短时间内收效显著。

丰富的人脉资源:学员大都来自各类金融机构从业人员和公司投资理财机构,大专院校学生以及广大的社会金融投资者。学员与老师之间、同学之间有充分的时间进行互动、交流。来自各行业的个人投资者及金融行业高管人员通过学习所建立起来的同学、师生情谊是学员的长久资源和宝贵财富。

近百万字的精美系统教材:本教材由浅入深,结合中外行为金融学大量各家各派、历史经典和当代社会的实际状况,深入探讨了金融市场中的各种行为现象,为投资者提供理性行为教育和理性行为判断。此外,编者在完整而鲜艳的编写架构之外,还引用了不少投资经典和实战案例来描述其间深入浅出的理论知识,加强了理论与实践间的联系,更更加了读者阅读的可读性和趣味性。本教材不仅是一本行为金融分析师专用的、兼顾专业和通识的优良教材,更是一本适合金融市场从业人员、大学生和一般投资者不可不阅读的好书。

课程模块

课程模块

行为金融分析师(CBFA)

专业知识与能力标准

1.基础知识

金融投资市场

技术分析指标

技术指标行为解析

三大投资理论及运用

经济周期与行为金融

基本面与行为金融

行为金融学基础知识

市场效应

2.行为金融学的应用

行为金融投资决策实务

金融大师的行为金融理论

心理控制能力

行为应用能力

3.执业能力与执业规范

行为金融分析咨询

撰写研究报告

执业发展

岗位能力

训练及督导

执业道德规范

执业心态要求

执业行为准则

证券市场的监管与处罚

证券投资咨询业务

高级行为金融分析师S-CBFA

1.行为金融心理分析

个体心理行为分析

群体心理行为分析

阶层心理行为分析

不同投资过程心理分析

不同行情阶段心理分析

不同类型投资者心理分析

2.行为金融学理论研究与应用

行为金融学理论范畴

行为金融心理学

个体与群体心理

行为金融理论模型与应用

行为金融投资策略

金融货币危机与行为金融模型

行为金融的风险管理

行为金融学的未来发展

金融法律法规

培训对象

银行、证券、期货、黄金、保险类等公司机构金融行业从业人员

各大国企、外企、名企和政府事业单位

各地高校财经管理类相关专业学生

国内其他有志于从事财经金融管理行业的各界人士

培训考试

1、行为金融分析师培训采用"网络远程学习+在线学习辅导+面授考证辅导+网上考试"的模式

2、考生使用认证办公室组织编写(或指定)的中文版教材进行学习和复习,使用中文参加培训考试。

3、行为金融分析师考试分为行为金融分析师、高级行为金融分析师和行为金融督导师。高级行为金融分析师需撰写"专业论文",实行由专家委员会和国际行为金融学会考评委员会联合评审的办法。


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