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国债逆回购年化27%?!

2016-12-29 20:36:44 作者:admin 点击:

今天2016年12月29日国债逆回购再次出现超高年化收益,盘中最高达到27%。国债逆回购到底是什么东西?所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款,也就是说。个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益。借钱的时间长短分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天,从逆回购的名称上很清楚就能看出来,。逆回购的风险。逆回购的借款人其实是用国债作为抵押,如果不是国债,会被中国证券登记结算有限公司按照一定的折扣转换为标准券抵押。这边显示的融券价格就是逆回购的年化利率,也就是我们借钱出去能够获得的年化收益率。国债一、二、三、四天回购佣金水平为10万元一天一元。

  今天2016年12月29日国债逆回购再次出现超高年化收益,盘中最高达到27%。

  

  1天国债回购分时曲线

  自从痛心疾首的错过了2016年12月27日的33%,今天我终于进去分了一杯羹。我进去的时间早了点,不过也拿到了20%多的收益:

  

  1天逆回购

  国债逆回购到底是什么东西?

  所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款,也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。

  以上摘录自百度百科。

  一句话说来,就是我们把钱借给别人并收取利息。借钱的时间长短分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天,从逆回购的名称上很清楚就能看出来:

  

  上海回购

  

  深圳回购

  以上两个图片从集思录中截取。

  逆回购的风险

  应该有不少人会产生这样的疑问:收益这么高风险也不低吧。

  既然是借钱给别人,那么风险肯定就是别人赖账不还对吧。逆回购的借款人其实是用国债作为抵押,如果不是国债,会被中国证券登记结算有限公司按照一定的折扣转换为标准券抵押。所以逆回购之后,我们的持仓中会显示标准券:

  

  标准券

  你也知道,国债是很难买的,对于借款人来说,如果不还钱,抵押的国债就木有了。如果抵押的不是国债,而是以一定折扣打折的企业债,借款人不还钱的话亏损更大。在证券交易所的监管下,我们可以不用担心资金不能归还的情况。

  逆回购的操作

  逆回购的操作非常简单,在证券交易软件中股票选项卡下选择“卖出”,然后输入逆回购代码卖出就可以了。你没有看错,是卖出。

  这边显示的融券价格就是逆回购的年化利率,也就是我们借钱出去能够获得(扣除佣金之前)的年化收益率。

  

  输入代码卖出

  注意

  交易金额:

  上海证券交易所回购,也就是名称以“GC”开头的回购,起步价是10万元,交易的金额是10万元的整数倍。

  深圳证券交易所回购,也就是名称以“R-”开头的回购,起步价是1000元,交易金额是1000元的整数倍。

  交易佣金:

  国债一、二、三、四天回购佣金水平为10万元一天一元;七天回购,10万元每笔5元;十四天回购,10万元每笔10元;二十八天回购,10万元每笔20元,二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。

  以今天最高点年化收益率27%进行计算:

  10万 × 27% / 365? - 10万 × 0.001%=72.97 (元)

  也就是说,扣除佣金后,每天的万分收益约为7.3元,完爆各种宝宝有木有。

  时间计算:

  逆回购中资金借出天数是按照自然日计算的,但是资金回款时间是在交易日。

  例如我们在周五的时候进行1天逆回购和3天逆回购,1天逆回购只有1天的利息,3天逆回购有3天利息,但都是要在周一的时候才能够拿回资金。

  类似的现金管理工具,可以参考我的另外一篇文章《货币基金的年化收益能超过10%?!》。



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